Güney Kore’nin Artan Kripto Para El Koymaları ve Soğuk Cüzdan Hedeflemesi
Güney Kore’nin Ulusal Vergi Dairesi (NTS), vergi kaçakçılığıyla mücadele kapsamında kripto para el koymalarını soğuk cüzdanlardaki varlıkları da kapsayacak şekilde genişletiyor. Bu adım, yetkililerin çevrimdışı depolamanın bile el koymadan güvende olmadığı konusunda uyarıda bulunmasıyla birlikte yeni bir düzenleyici dönemin sinyalini veriyor. NTS, vergi kaçakçılarının kripto paraları sakladığı düşünüldüğünde ev aramaları ve sabit diskler ile soğuk cüzdan cihazlarına el koyma planları yapıyor. Ulusal Vergi Tahsilat Kanunu kapsamında, yerel borsalardan hesap verileri talep edebiliyor, hesapları donduruyor ve ödenmemiş vergileri tahsil etmek için varlıkları piyasa fiyatlarından satıyor. Son dört yılda, NTS 14.000’den fazla kişiden 108 milyon doların üzerinde kripto paraya el koydu ve sattı. Bu süreç 2021’de 5.700 şüpheliden 50 milyon dolar alınmasıyla başladı. Bu sert önlemler, Güney Kore’de kripto kullanımının artmasıyla birlikte geliyor; Haziran itibarıyla yatırımcı sayısı yaklaşık %800 artışla 11 milyona ulaştı ve işlem hacimleri 2020’den bu yana 1 trilyon won’dan (730 milyon dolar) 6,4 trilyon won’a (4,7 milyar dolar) yükseldi. Benimseme oranı arttıkça, vergi kaçakçılığı davaları çoğaldı ve kurumu izleme ve uygulama faaliyetlerini artırmaya itti.
Finansal İstihbarat Birimi’nin (FIU) verileri, 2025’te şüpheli kripto işlemlerinde bir artışa işaret ediyor. Sanal varlık hizmet sağlayıcıları (VASPs), Ağustos ayına kadar yaklaşık 37.000 şüpheli işlem raporu (STR) sundu ve bu sayı 2023 ile 2024’ün toplamını aştı. Bu artış, vergi tahsilatı ve kara para aklamayla mücadeledeki artan zorlukların altını çiziyor. Soğuk cüzdanlar, uzaktan hacklenmesi zor olsa da, varlıkları yetkililerden gizleyebiliyor. NTS, işlem geçmişlerini incelemek için kripto takip yazılımları kullanıyor ve çevrimdışı saklama yerlerini etkili bir şekilde tespit etmeyi hedefliyor. Bu bağlamda, bu el koymalar konusunda görüşler ayrılıyor. Vergi uyumunu iyileştiriyor ve gelir geri kazanımına yardımcı oluyorlar, ancak eleştirmenler gizliliği ihlal ettiklerini ve dürüst kripto kullanıcılarını korkutabileceğini söylüyor. Güney Kore’nin yaklaşımı, uygulamayı piyasa genişlemesiyle dengelemeye çalışıyor, finansal bütünlüğü korurken yeniliği engellemiyor. Bu, Türkiye ve Birleşik Krallık gibi yerlerde görüldüğü gibi, düzenleyicilerin yasa dışı eylemlerle mücadele için kontrolleri sıkılaştırdığı dünya çapındaki eğilimleri yansıtıyor.
Kripto Suçlara Karşı Küresel Düzenleyici Tepkiler
Dünya genelindeki düzenleyiciler, kripto para ile bağlantılı suçlara karşı el koymalar ve daha güçlü yasal yapılar aracılığıyla mücadelelerini artırıyor. Güney Kore’nin hamleleri bu daha geniş resmin bir parçası. Örneğin, 2025’te 36.684 şüpheli kripto işlemi raporu, kara para aklamayla mücadele (AML) ve vergi kaçakçılığına odaklanmanın yoğunlaştığını vurguluyor. Türkiye gibi ülkeler kripto hesaplarını dondurma yetkileri verirken, Birleşik Krallık el konulan Bitcoin karlarıyla ne yapılacağı konusunda mücadele ediyor. Bu koordineli çaba, tüketicileri korumayı ve finansal istikrarı sağlamayı amaçlıyor. Her neyse, küresel düzenleyiciler yerel ihtiyaçlara uygun stratejiler seçiyor. AB’nin Kripto Varlık Piyasaları (MiCA) kuralları, tek tip standartlarla tüketici korumasını vurguluyor. ABD, düzenleyici yamalılığa yol açabilecek çoklu kurum yöntemini tercih ediyor. Asya’da, Vietnam biyometrik başarısızlıklar nedeniyle 86 milyon banka hesabını kapattı ve dolandırıcılık ile kara para aklamayı hedefledi. Bu adımlar, kripto paraların anonimliği ve sınırsız doğasından kaynaklanan riskleri azaltıyor ve 2021’den bu yana Güney Kore’de kovuşturulan 7,1 milyar dolarlık kripto suçları gibi şüpheli faaliyetlere yardımcı oluyor.
Birleşik Krallık’ın bir Çin dolandırıcılık davasında 61.000 Bitcoin’e el koyması, eski varlık yasalarının oynak kripto paralara uygulanmasının zorlu yanını gösteriyor. Suç Gelirleri Kanunu kapsamında ele alınan bu durum, karların mağdurlara iade edilip edilmeyeceği veya devlet kullanımı için tutulup tutulmayacağı konusunda tartışmalara yol açıyor. Bölgeler karşılaştırıldığında, MiCA altındaki AB gibi net kurallara sahip olanlar daha sakin piyasalara sahip. Vietnam’ın biyometrik kapatmaları gibi ani sert önlemler alan bölgeler, kamu öfkesiyle karşılaşabilir ve işlemleri düzenlenmemiş yerlere itebilir. Düzenleyici stiller sıkıdan gevşeğe doğru salınıyor. BAE, destekleyici politikalarla kripto madenciliğini ve yeni fikirleri destekliyor. Türkiye’nin AML çabaları, yasa dışı kullanımları durdurmak için hesapları dondurmaya odaklanıyor. Bu çeşitlilik, küresel oyuncular için uyum sağlamayı zorlaştırıyor ancak politika ayarlamalarına izin veriyor. Nötr etki, yenilikle tetikte olmayı birleştiriyor, uzun vadeli belirsizlikleri azaltıyor ve uluslararası işbirliği yoluyla daha güvenli bir piyasa inşa ediyor.
Kripto Para Uygulamasında Teknolojik Önlemler
Yüksek teknoloji araçlar, suçlarla bağlantılı kripto paraları bulmak ve el koymak için kritik öneme sahip. Yetkililer, şüpheli işlemleri takip etmek ve desenleri seçmek için blok zinciri analitiği, AI gözetimi ve adli incelemeler kullanıyor. Örneğin, NTS geçmişleri araştırmak için kripto takip programları kullanırken, Londra Metropoliten Polisi yedi yıllık bir soruşturmada gözetim ve şifreli cihaz kontrollerine güvendi. Bu dijital ve geleneksel yöntemlerin karışımı, kripto suçlarıyla etkili bir şekilde mücadele ediyor. AI ve makine öğrenimi sistemleri, işe alım ve zincir üstü eylemlerdeki tuhaflıkların gerçek zamanlı tespitine izin veriyor, içeriden gelen tehditleri ve dolandırıcılığı erken durduruyor. Güney Kore’de, FIU ve Kore Gümrük Servisi bu teknolojileri, hwanchigi şemaları gibi garip anlaşmaları işaretlemek için uyguluyor ve büyük kovuşturmalara yol açıyor. Cyvers ve Lookonchain gibi platformlar, düzenleyici denetim için izleme hizmetleri sunuyor, merkezi olmayan seçenekler sağlıyor. Bu araçlar, 2025’in başında 3,1 milyar doların üzerinde küresel kayıpla gösterildiği gibi, yanıt sürelerini kısaltıyor ve fon geri kazanımını iyileştiriyor.
Vietnam’ın 39 milyon dolarlık bir aklama çetesini dağıtmak için yüz biyometrisi kullanımı, teknoloji odaklı uygulamanın AI destekli dolandırıcılıkla nasıl mücadele ettiğini gösteriyor, ancak merkezi sistemler gizlilik endişelerini körüklüyor. Tersine, özel uyum için sıfır bilgi kanıtları gibi merkezi olmayan teknolojiler, daha güçlü dayanıklılık sunuyor ancak kurulumu daha zor. ABD Hazine Bakanlığı, DeFi‘de dijital kimlik kontrollerini test ediyor, müşterinizi tanıyın (KYC) ve AML kontrollerini otomatikleştirerek güvenlikle hızı dengelemeye çalışıyor. Bu yeni fikirler, merkezi komutla merkezi olmayan parçaları birleştiren hibrit modellere doğru bir hareketi yansıtıyor. Güney Kore’nin önerilen kurulumu gibi merkezi sistemler, hızlı kontrol sağlıyor ancak tek noktadan çökme riski taşıyor. Merkezi olmayan yollar, kurulum karmaşıklığıyla daha iyi güvenlik ve bağımsızlık sağlıyor. Birleşik Krallık’ın mevcut yasaları kullanımı, netlik için teknoloji entegrasyonunu vurgulayan AB’nin MiCA’sından farklı. Özel güvenlik düzeltmeleri, Kuzey Kore sızma numaraları için personel taramasında görüldüğü gibi hem teknoloji hem de insan zayıf noktalarını ele alıyor.
Kripto Para Benimsemesi Üzerindeki Etkisi
Güney Kore’nin kripto el koymaları gibi düzenleyici eylemlerin, benimseme ve piyasa ruh hali üzerinde karışık sonuçları var. Genellikle denetim ve olası kesintiler nedeniyle kısa vadeli düşüşleri tetikliyorlar. Soğuk cüzdanların peşine düşmek ve ev baskınları, gizlilik ve güvenlik korkularını artırarak yatırımcıları caydırabilir, oynaklığa katkıda bulunabilir. Ancak, merkezi olmayan seçenekler için desteği artırabilir, gizlilik teknolojilerinin ve kendi kendine saklama çözümlerinin benimsenmesini hızlandırabilir. Güney Kore’de kripto benimsemesi patladı, Haziran itibarıyla yatırımcılar 2020’ye göre yaklaşık %800 artışla neredeyse 11 milyona ulaştı. Bu büyüme, won zayıflığı ve yüksek enflasyon gibi ekonomik faktörlerle destekleniyor. Veriler, kamu şirketlerinin Bitcoin tutmasının 2025’in başında neredeyse iki katına çıkmasıyla, kurumsal benimsemenin dünya çapında arttığını gösteriyor. Bu, perakende odaklı dalgalanmaları dengeleyerek dikkatli birikim yoluyla uzun vadeli istikrarı destekliyor.
Türkiye’nin AML sert önlemleri, net düzenleyici açıklığın, belirsizlikleri azaltarak kurumsal ilgi çekebileceğini ortaya koyuyor. Chainalysis Küresel Kripto Benimseme Endeksi, Türkiye’yi merkezi perakende platformlardaki büyümeyle küresel olarak 14. sıraya yerleştiriyor. Japonya’da, Başbakan Sanae Takaichi altındaki büyüme yanlısı politikalar ruhları yükseltiyor, Bitcoin 125.700 doların üzerinde rekor seviyelere ulaşıyor. Ani hamleler duyarlılığı bastırabilse de, daha geniş benimsemeyi teşvik eden şeffaf bir sistem oluşturmaya yardımcı oluyorlar. Kısa vadeli dezavantajlar, Vietnam’da biyometrik kapatmaların sıfır bilgi kanıtları üzerine konuşmaları ateşlemesi gibi, uyum araçlarında ve DeFi’de yeniliği teşvik ediyor. Aşırı düzenleme, BAE gibi daha yumuşak yargı bölgelerine faaliyetleri kaydırarak piyasaları bölebilir. Dengeli denetim, yeniliği boğmadan zayıf noktaları ele alıyor, küresel finansal karışmaya engellerden kaçınıyor.
Gelecek Görünümü ve Öneriler
Kripto para düzenlemesi ve benimsemesinin geleceği, ihtiyatlı bir şekilde umut verici görünüyor; yenilik, güvenlik ve ekonomik karışmayı dengelemeye odaklanıyor. Kısa vadeli testler arasında düzenleyici bilinmeyenler ve piyasa dalgalanmaları var, ancak uzun vadeli görüşler daha fazla kurumsal katılım, teknoloji ilerlemeleri ve istikrar için uyumlu çerçeveler öneriyor. Güney Kore’nin eylemleri, Finansal Eylem Görev Gücü’nün (FATF) normları gibi uluslararası normlarla uyumlu, potansiyel olarak küresel rolünü ve ekosistem gücünü artırabilir. Japonya’nın büyüme yanlısı planları gibi net, uyarlanabilir kurallara sahip bölgeler, daha hızlı büyüme ve yeni fikirler görebilir. Düzenleyici netlik, şüpheleri hafifletiyor ve yatırım çekiyor. Güney Kore’de başarı, politika güncellemelerine, kamu eğitimine ve tehditlere karşı koymak için AI izleme gibi gelişmiş teknolojilere bağlı. Tartışmasız bir şekilde, kripto yenilikleriyle aynı hızda kalmak ve etkili uygulama sağlamak için düzenleyici çerçevelerde sürekli uyarlama gereklidir.
Paydaşlar için öneriler şunları içeriyor:
- Varlıkları korumak ve kurallara uymak için güvenlik teknolojilerine yatırım yapmak.
- Aşırı kısıtlama olmadan uygun kullanıma yardımcı olan dengeli düzenlemeleri desteklemek.
- Kullanıcılara uyum en iyi uygulamaları ve dayanıklılık için kendi kendine saklama seçenekleri hakkında eğitim vermek.
Olası riskler siyasi huzursuzluk veya teknoloji kusurlarını kapsıyor. Aşırı düzenleme, faaliyetleri daha az izlenen alanlara gönderebilir, parçalanmayı artırabilir. MiCA altındaki AB’de olduğu gibi işbirlikçi çabalar bunu hafifletebilir. Güney Kore’de, AML ve vergi adımlarının meşru kullanıma zarar vermediğinden emin olmak, benimsemeyi ve ekonomik kazançları sürdürmek için hayati öneme sahip. Kripto piyasası, zincir üstü değer alımında %120’lik yıllık sıçramayla güçlü büyüme gösterdi. Gelecek görünümü, düzenlemelerin netlik sunarak ve dolandırıcılığı keserek sürdürülebilir büyümeyi teşvik etmesiyle nötr. Birleşik Krallık’ın el koyma bulmacaları gibi uluslararası vakalardan öğrenmek, esnek çerçeveler oluşturmaya yardımcı oluyor. İşbirliği, eğitim ve teknoloji kullanımına odaklanmak, dijital varlıkların vaadini açığa çıkaracak, uzun vadeli yatırım için güvenilir bir ortam besleyecektir.
Vergi kaçakçılarının koin işlem geçmişlerini kripto takip programları aracılığıyla analiz ediyoruz ve çevrimdışı gizleme şüphesi varsa ev aramaları ve el koymalar gerçekleştireceğiz.
NTS sözcüsü
Kabul edilirse, Masak ödeme sistemleri, elektronik para kuruluşları, bankalar ve kripto para borsaları genelinde yasa dışı kullanım şüphesi olan hesapları dondurma veya kapatma yetkisine sahip olabilir.
Bloomberg raporu
AI araçları, işe alım verilerindeki ve zincir üstü işlemlerdeki desenleri analiz ederek tuhaflıkları erken yakalayabilir, ihlaller olmadan önce durdurabilir.
Cyvers’ten Deddy Lavid
Kripto benimsemesindeki artış, ülkedeki kripto ile bağlantılı vergi kaçakçılığı davalarında da bir artışa yol açtı.
Hankook Ilbo raporu
Bu düzenleyici sıkılaştırma, büyüyen kripto piyasasında vergi tahsilatının zorluklarını vurguluyor.
Ezra Reguerra
