Parceria Swift e Consensys: Uma Nova Era para Liquidação em Blockchain
A colaboração entre Swift e Consensys representa um grande avanço na aplicação da liquidação em blockchain às finanças tradicionais. Esta parceria está desenvolvendo soluções de pagamento transfronteiriço em tempo real usando tecnologia de ledger distribuído, com mais de 30 instituições financeiras envolvidas na criação de sistemas que funcionam em conjunto enquanto cumprem regulamentações. Esta iniciativa baseia-se no trabalho anterior da Swift com blockchain e visa reduzir erros e riscos de fraude, ao mesmo tempo que fortalece as conexões financeiras globais. A Consensys está responsável pelo protótipo inicial, e a plataforma está preparada para suportar ativos tokenizados conforme decidido por bancos centrais e comerciais.
Principais desenvolvimentos incluem:
- A Swift reconheceu a importância da tokenização em março de 2024
- Integração de processos de fundos tokenizados com sistemas de pagamento tradicionais em novembro de 2024
- Parcerias com UBS Asset Management e Chainlink
Este sistema de liquidação em blockchain funciona como um registro de transações seguro, o que é crucial dada a função da Swift em pagamentos internacionais em mais de 11.500 instituições em mais de 200 países.
Iniciativas Globais de Liquidação em Blockchain
Projetos semelhantes de liquidação em blockchain mostram como a adoção está crescendo nas finanças:
- O Crypto Finance AnchorNote da Deutsche Börse permite liquidação fora da bolsa
- Bancos suíços tornaram os pagamentos em blockchain legalmente vinculativos uma realidade
- O aplicativo de pagamentos em cripto da MoneyGram emprega a tecnologia da Crossmint
Estes exemplos ilustram como as instituições financeiras estão usando blockchain para melhor eficiência e segurança, especialmente em economias instáveis onde ajuda a proteger contra a inflação.
Fundamentos Tecnológicos dos Sistemas de Liquidação em Blockchain
A liquidação em blockchain depende de tecnologia de ledger distribuído, smart contracts e segurança criptográfica. A iniciativa Swift-Consensys usa estes elementos para pagamentos transfronteiriços em tempo real com funcionalidades que garantem interoperabilidade com outros sistemas e conformidade com padrões regulatórios.
Componentes tecnológicos principais:
- Smart contracts tratam da conformidade e execução automaticamente
- Uma abordagem descentralizada reduz a necessidade de intermediários
- Ferramentas como BridgePort ajudam a coordenar mensagens entre diferentes sistemas
Como Erik Reppel, um especialista em tecnologia blockchain, salienta: “Estamos todos a trabalhar para descobrir como fazer a IA transmitir valor entre si.” Isto realça a conexão entre IA e blockchain nos sistemas de liquidação.
Integração de IA na Liquidação em Blockchain
Agentes de IA estão a tornar-se mais vitais nos ecossistemas blockchain:
- Eles usam códigos de estado HTTP 402 e Ethereum Improvement Proposals
- O protocolo de pagamento de IA de código aberto do Google inclui integração com stablecoins
- O sistema AIR da Kite AI trata da gestão de identidade e pagamentos
Estas tecnologias aumentam a eficiência em redes descentralizadas ao minimizar tarefas manuais e melhorar a precisão.
Quadro Regulamentar e Conformidade na Adoção de Blockchain
A conformidade regulamentar é fundamental para a adoção generalizada da liquidação em blockchain. A parceria Swift-Consensys adere a padrões de bancos centrais e comerciais para manter a conformidade.
Principais quadros regulamentares:
- O quadro MiCA da UE para serviços de cripto
- O GENIUS Act dos EUA, que oferece diretrizes claras
- O apoio regulamentar suíço para pagamentos em blockchain
Segundo Christoph Puhr da Associação de Banqueiros Suíços: “O PoC demonstra que a interoperabilidade do dinheiro bancário via blockchains públicas pode tornar-se uma realidade, permitindo inovação em torno de ativos tokenizados.”
Desenvolvimentos Regulamentares Globais
Ações regulamentares recentes incluem:
- A SEC das Filipinas a agir contra exchanges não registadas
- O Tesouro dos EUA a investigar a verificação de identidade digital em DeFi
- Aprovações da BaFin e FINMA para produtos como o AnchorNote
Estes esforços criam regras mais claras que encorajam as instituições a envolverem-se enquanto protegem os investidores.
Estratégias Institucionais e Dinâmicas de Mercado
As estratégias institucionais para a adoção de blockchain envolvem parcerias e investimentos para aumentar a eficiência. A colaboração Swift-Consensys inclui mais de 30 instituições financeiras focadas em melhorar a eficiência do capital e reduzir riscos.
Movimentos institucionais principais:
- O HSBC está a procurar licenças para stablecoins em Hong Kong
- O BNP Paribas está a investigar tecnologia blockchain
- Mais de 150 empresas públicas adicionaram Bitcoin aos seus tesouros
Investimentos estratégicos estão a impulsionar o crescimento, como a PayPal Ventures a liderar uma ronda de financiamento de 33 milhões de dólares para a infraestrutura Web3 da Kite AI.
Tendências de Investimento na Liquidação em Blockchain
Principais investimentos a moldar o campo:
- O JPMorgan a comprometer até 500 milhões de dólares com a Numerai
- Envolvimento corporativo em projetos de tokenização
- Instituições a focarem-se em usos práticos de cripto
Estas ações trazem mais estabilidade aos mercados de cripto em comparação com ciclos dominados por investidores retalhistas.
Perspetiva Futura para o Blockchain nos Sistemas Financeiros
O futuro da liquidação em blockchain está a caminhar para uma integração mais profunda com as finanças tradicionais. Soluções como o sistema Swift-Consensys fornecem quadros escaláveis e conformes que respondem às demandas atuais do mercado.
Áreas de crescimento principais:
- Combinação de IA descentralizada com stablecoins
- Expansão de ativos tokenizados para melhorar a liquidez
- Parcerias Chainlink que melhoram os mercados de previsão
Previsões da UNCTAD sugerem que a IA liderará o sector tecnológico, fortalecendo ligações com criptomoedas e sistemas de liquidação em blockchain.
Desafios e Oportunidades
Embora a liquidação em blockchain ofereça grandes benefícios, persistem desafios:
- Problemas de escalabilidade que necessitam de correções técnicas
- Lacunas regulamentares que exigem trabalho de equipa internacional
- Atualizações de segurança contínuas para enfrentar vulnerabilidades
O estudo da SBA sobre pagamentos em blockchain destacou a necessidade de ajustes de design e cooperação entre bancos e autoridades para um uso mais amplo. O ecossistema está a evoluir para maior resiliência e integração nas finanças digitais.
O PoC demonstra que a interoperabilidade do dinheiro bancário via blockchains públicas pode tornar-se uma realidade, permitindo inovação em torno de ativos tokenizados.
Christoph Puhr
Estamos todos a trabalhar para descobrir como fazer a IA transmitir valor entre si.
Erik Reppel
