Orientação Atualizada da ASIC sobre Criptomoedas e Requisitos de Licenciamento
A Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (ASIC) divulgou novas orientações sobre ativos digitais, esclarecendo o que é esperado no mundo das criptomoedas. Empresas que oferecem serviços de criptomoedas considerados produtos financeiros agora precisam obter uma Licença de Serviços Financeiros Australianos (AFSL) e aderir à Autoridade Australiana de Reclamações Financeiras (AFCA) até 30 de junho. Esta medida traz clareza de curto prazo antes que mudanças legislativas maiores entrem em vigor, já que o Governo Albanese planeja regular exchanges de criptomoedas sob as leis existentes de serviços financeiros. De qualquer forma, é inegável que esta iniciativa ajuda as empresas a saberem onde estão.
De acordo com as novas regras, certos tokens não são considerados produtos financeiros, portanto exchanges que lidam apenas com Bitcoin, NFTs de jogos ou ingressos tokenizados de shows não exigem licenciamento. Por outro lado, outros ativos como stablecoins, tokens wrapped, títulos tokenizados e carteiras de ativos digitais se enquadram como produtos financeiros, o que significa que a conformidade é obrigatória. A ASIC concedeu alguma flexibilidade para distribuidores de stablecoins e tokens wrapped se adaptarem gradualmente ao novo sistema, abordando preocupações sobre mudanças abruptas. Este tipo de alívio pode facilitar a transição para todos os envolvidos.
Especialistas apontam que os padrões aqui são bastante exigentes, exigindo muita coordenação entre políticas, leis e setor para funcionar bem. Ao implementar políticas antes da reforma legislativa, a ASIC oferece clareza, mas também mostra o quanto a interpretação está substituindo regras formais. Isso cria uma base para consistência, mas pode levar a incertezas em casos específicos enquanto as empresas lidam com licenciamento e novas responsabilidades. Na minha opinião, esta abordagem equilibra necessidades imediatas com riscos futuros.
Comparado à ambiguidade anterior, esta orientação oferece um caminho mais claro para empresas de ativos digitais, mas destaca obstáculos como conhecimento local limitado, acesso bancário e seguros que podem atrasar o processo. Essas questões transformam a conformidade de um problema legal em um logístico. Globalmente, a estratégia moderada da Austrália se diferencia de proibições totais ou repressões severas em outros lugares, visando fomentar a inovação enquanto protege os consumidores sem impedir o crescimento. É justo dizer que isso pode estabelecer um exemplo útil.
Resumindo, a orientação da ASIC marca um passo necessário na evolução das regras de criptomoedas na Austrália, alinhando-se com movimentos mundiais por mais estrutura. Embora aborde a clareza agora, o sucesso de longo prazo depende de resolver problemas de implementação e garantir que as regulamentações evoluam para apoiar o setor sem aumentar encargos. Nesse sentido, ajustes ponderados serão fundamentais.
Se você é uma exchange e só lida com Bitcoin, então não precisa solicitar uma licença com base nessa orientação.
John Bassilios
A ASIC optou por operacionalizar políticas antes da reforma legislativa. Essa abordagem traz certeza no curto prazo, mas também expõe o quanto a interpretação está agora fazendo o trabalho da legislação.
Steve Vallas
Respostas do Setor à Regulamentação de Criptomoedas
O cenário australiano de criptomoedas recebeu majoritariamente a atualização da ASIC, vendo-a como uma medida há muito esperada para clareza que mostra como os negócios de ativos digitais serão tratados. Isso ajuda as empresas a reestruturarem e descobrirem quais licenças precisam durante esta transição, alinhando operações com as regras. Ainda assim, há preocupações sobre os recursos da ASIC e se ela pode processar muitos pedidos rapidamente, o que pode atrasar a conformidade e afetar como as empresas operam. É inegável que o processamento oportuno é crucial para transições suaves.
Feedback de líderes diz que a orientação estabelece um padrão alto, exigindo forte coordenação entre formuladores de políticas, especialistas legais e players do setor. Obter uma AFSL e adesão à AFCA envolve aplicações complexas que podem sobrecarregar empresas menores com menos recursos. O verdadeiro desafio vem em fazê-la funcionar, onde questões como falta de expertise local e acesso bancário restrito transformam a conformidade de legal em logística, possivelmente retardando a inovação. Essas barreiras práticas não podem ser ignoradas.
Evidências de outras iniciativas australianas, como leis propostas para plataformas de ativos digitais, mostram apoio do setor, mas queixas sobre poderes e classificações vagas, ecoando preocupações sobre a orientação da ASIC, onde detalhes são deixados para depois. Esta incerteza significa que implementação rápida e boa é vital para expandir o setor, já que atrasos podem afastar investidores ou capital. Na minha opinião, acertar os detalhes desde cedo ajudaria muito.
Algumas partes interessadas estão cautelosas com possível excesso de regulamentação e o incômodo de atender novos padrões, já que a conformidade reforçada pode aumentar custos para startups e pequenos players, favorecendo grandes empresas e reduzindo a concorrência. Isso pode não combinar com a construção de um espaço diversificado e inovador de criptomoedas. Equilibrar justiça e crescimento é complicado, mas essencial.
Resumindo, a orientação é um passo positivo para clareza, mas seu sucesso depende de resolver problemas de implementação através do trabalho em equipe entre reguladores e setor para apoiar o crescimento sem prejudicar a proteção ou novas ideias. É justo dizer que a colaboração é o caminho a seguir.
Isso nos dá uma indicação e essa visibilidade sobre a posição da ASIC, como eles vão tratar os negócios dentro do setor de ativos digitais, o que não estávamos totalmente cientes até este ponto.
Amy-Rose Goodey
Eles incluem expertise local reconhecida limitada, acesso bancário e capacidade de seguro. Sem soluções práticas, a conformidade corre o risco de mudar de um desafio legal para um logístico.
Steve Vallas
Tendências Globais de Regulamentação de Criptomoedas
Em todo o mundo, as regras de criptomoedas variam amplamente, desde aplicação rigorosa em lugares como o Cazaquistão até abordagens equilibradas nos Emirados Árabes Unidos, influenciando como a Austrália molda seu framework. A Agência de Monitoramento Financeiro do Cazaquistão, por exemplo, fechou 130 plataformas ilegais de criptomoedas em 2025 e apreendeu US$ 16,7 milhões em criptomoedas, focando em exchanges que funcionam como antigas casas de câmbio. Isso contrasta com os planos da Austrália, que usam licenciamento e supervisão em vez de proibições para reduzir riscos como lavagem de dinheiro, mantendo a inovação viva. É inegável que diferentes estratégias refletem prioridades locais.
Frameworks claros em países como os Emirados Árabes Unidos, com seu licenciamento para Operadores de Plataformas de Ativos Virtuais, incluindo verificações rigorosas e reciprocidade, tendem a atrair empresas conformes e aumentar a estabilidade do mercado. Este modelo constrói confiança e atrai grandes investidores, semelhante ao tratamento cuidadoso da Austrália de caixas eletrônicos de criptomoedas e plataformas que visa gerenciar riscos sem bloquear o progresso, embora deva abordar medos do setor para evitar fuga de capital e permanecer competitiva. Aprender com outros pode aprimorar políticas locais.
O esforço de meio-termo da Austrália equilibra aplicação com suporte para ativos digitais, diferentemente da proibição de caixas eletrônicos de criptomoedas na Nova Zelândia, já que as leis propostas da Austrália permitem que a AUSTRAC limite produtos de alto risco sem proibi-los, mostrando uma mentalidade baseada em risco. Isso se encaixa com tendências globais impulsionadas por grupos como o GAFI, enfatizando conformidade padrão para combater crimes de criptomoedas, apoiando inovação legítima. Na minha opinião, esta abordagem proporcional faz sentido para mercados em crescimento.
Quando as regras diferem entre fronteiras, pode levar a arbitragem onde empresas se mudam para locais mais amigáveis, potencialmente prejudicando a estabilidade financeira global. O impulso da Austrália para se alinhar com padrões internacionais, estendendo leis financeiras para provedores de criptomoedas, tenta reduzir esta divisão, mas precisa de cooperação transfronteiriça sólida e soluções para questões de privacidade e dados que dificultam o trabalho em equipe. A harmonia global não é fácil, mas vale a pena perseguir.
No geral, a evolução regulatória da Austrália é parte de uma mudança maior em direção à supervisão focada em risco que coloca a proteção do consumidor e a integridade do mercado em primeiro lugar, e ao aprender com modelos rigorosos e fáceis no exterior, pode ajustar sua abordagem para construir um ecossistema forte de criptomoedas que segue as melhores práticas globais e apoia o crescimento de longo prazo. É justo dizer que a adaptação é fundamental aqui.
Todos os carregamentos de cartão bancário com valor superior a 500.000 tenge (US$ 925) exigirão verificação obrigatória do Número de Identificação Individual (IIN) do remetente.
Kairat Bizhanov
Estas plataformas diferem das exchanges centralizadas de criptomoedas convencionais (CEXs). Estas plataformas funcionam mais como tradicionais casas de câmbio e são comumente referidas como crypto exchangers.
Porta-voz da AFM
Ferramentas Tecnológicas para Conformidade em Criptomoedas
Tecnologias avançadas estão mudando a regulamentação de criptomoedas, tornando a aplicação e conformidade mais eficientes, com usos em monitoramento de transações, melhoria de etapas Conheça Seu Cliente (KYC) e aumento do gerenciamento de riscos. Na Austrália, provedores de caixas eletrônicos de criptomoedas como Coinflip aplicam análises de blockchain para pré-verificações e detecção de fraudes em tempo real, criando trilhas que ajudam reguladores a acompanhar atividades de ativos digitais. Essas inovações movem a supervisão de manual para automatizada, reduzindo custos e escalando esforços no espaço de criptomoedas em rápida mudança. É inegável que a automação é um divisor de águas.
Exemplos do exterior incluem o Cazaquistão integrando verificação de identidade e possíveis confirmações móveis em regras de combate à lavagem de dinheiro (AML), reduzindo erros e aumentando a rastreabilidade de transações. Similarmente, a Autoridade Reguladora de Ativos Virtuais (VARA) dos Emirados Árabes Unidos usa tecnologias investigativas para encontrar operações não licenciadas e aplicar limites de marketing, empregando ferramentas digitais para licenciamento e conformidade. Isso ajuda a lidar com a natureza descentralizada das criptomoedas, mas levanta preocupações de privacidade e pode usar excessivamente sistemas centralizados que podem falhar ou ser abusados. Encontrar o equilíbrio certo é crucial.
Diferentemente de métodos antigos dependentes de autorrelato e auditorias manuais, soluções tecnológicas oferecem insights em tempo real e controle proativo de riscos, como IA e aprendizado de máquina escaneando transações on-chain para detectar anomalias cedo, impedindo violações e melhorando a recuperação de fraudes. Mas essas ferramentas precisam de proteções de privacidade para equilibrar supervisão com direitos, já que vigilância excessiva poderia afastar usuários legítimos e sufocar novas ideias. Na minha opinião, design inteligente pode prevenir excessos.
Novas ferramentas como provas de conhecimento zero podem resolver conflitos entre privacidade e conformidade, verificando dados sem revelá-los, mas a adoção é lenta na maioria das áreas devido à preferência por controle sobre inovação. Modelos híbridos, como blockchains permissionados, tentam misturar supervisão centralizada com benefícios descentralizados, mas muitas vezes ficam complicados e podem não atender totalmente às necessidades regulatórias ou do usuário. Conforme a tecnologia avança, encaixá-la em frameworks é vital para supervisão justa e eficaz em criptomoedas. A inovação deve servir a todos.
Em resumo, evoluir ferramentas de aplicação é essencial para enfrentar desafios regulatórios destacados em relatórios de grupos como o Conselho de Estabilidade Financeira (FSB), e ao usar inovações como análises de blockchain e IDs digitais, reguladores podem cooperar melhor entre fronteiras e melhorar a qualidade dos dados, promovendo um ambiente de criptomoedas estável e claro que constrói confiança e crescimento. É justo dizer que a tecnologia é uma aliada poderosa.
Ferramentas de IA podem analisar padrões em dados de contratação e transações on-chain para capturar anomalias cedo, impedindo violações antes que aconteçam.
Deddy Lavid da Cyvers
Analisamos o histórico de transações de moedas de inadimplentes fiscais através de programas de rastreamento de criptomoedas, e se houver suspeita de ocultação offline, conduziremos buscas domiciliares e apreensões.
Porta-voz da NTS
Futuro da Regulamentação de Criptomoedas na Austrália
A regulamentação de criptomoedas da Austrália está caminhando para supervisão mais rigorosa com suporte contínuo à inovação, moldada por avanços tecnológicos, fatores econômicos e tendências globais. Leis propostas, esperadas para 2026, visam formalizar o setor, estabelecendo categorias como ‘plataforma de ativos digitais’ e ‘plataforma de custódia tokenizada’ sob a Lei das Corporações, exigindo AFSLs e registro na ASIC. Este framework tenta equilibrar segurança do consumidor com expansão do setor, abordando o interesse em rápido crescimento por criptomoedas, onde a Austrália lidera em envolvimento per capita. É inegável que a formalização poderia aumentar a confiança.
Evidências sugerem que o mercado de criptomoedas da Austrália pode crescer 19,85% ao ano, atingindo 1,2 bilhão de dólares australianos (US$ 780 milhões) em receita até 2026, com 11,16 milhões de usuários, impulsionado pela adoção institucional, mudanças geracionais de investimento e clareza regulatória. Mas riscos como excesso de regulamentação e custos de conformidade podem retardar as coisas se não forem bem administrados, já que incertezas em leis propostas—como poderes indefinidos da ASIC—podem atrasar ações e criar barreiras. Regras claras podem desbloquear potencial.
O modelo flexível da Austrália visa reduzir riscos sem bloquear novas ideias, mas deve abordar preocupações do setor para prevenir fuga de capital e permanecer competitivo. Comparado a setups globais como a regulamentação Mercados em Criptoativos (MiCA) da UE, regras consistentes podem aumentar a confiança do mercado e impulsionar a adoção, e o apoio bipartidário da Austrália sugere legislação mais suave, embora prazos até 2026 signifiquem agir rapidamente para acompanhar mudanças. Na minha opinião, velocidade e clareza andam de mãos dadas.
Riscos futuros incluem excesso de regulamentação sufocando a inovação, regras confusas causando caos de conformidade e lacunas permitindo atos ilícitos persistirem, mas chances existem para usar o alto engajamento em criptomoedas da Austrália para um ecossistema forte de ativos digitais apoiado por interesse institucional e avanços tecnológicos. Ao focar em políticas equilibradas que enfatizam transparência e coordenação global, a Austrália pode se integrar no sistema financeiro mundial, promovendo estabilidade e crescimento em criptomoedas. Passos proativos poderiam valer a pena.
Concluindo, a perspectiva para as regras de criptomoedas da Austrália é cautelosamente otimista, com espaço para grande maturação do mercado se frameworks forem aplicados com ponderação, e contribuição ativa das partes interessadas mais adaptação constante serão fundamentais para lidar com novos desafios e garantir que as regulamentações auxiliem o desenvolvimento sustentável enquanto reduzem riscos de ativos digitais. É justo dizer que o futuro parece promissor com cuidado.
A atual evolução regulatória representa uma fase necessária de maturação para ativos digitais. Supervisão adequada pode realmente aumentar a confiança do mercado e impulsionar adoção mais ampla quando implementada com ponderação.
Dra. Sarah Chen, analista financeira
Cartas federais fornecem a certeza regulatória que investidores institucionais precisam para entrar confiantemente no espaço de criptomoedas.
Robert MacWha
