Nova Zelândia Proíbe Caixas Eletrônicos de Criptomoedas no Combate à Lavagem de Dinheiro
A Nova Zelândia implementou uma proibição nacional de caixas eletrônicos de criptomoedas como parte de medidas reforçadas de combate à lavagem de dinheiro (AML). A decisão visa redes criminosas que exploram essas máquinas para converter dinheiro em ativos digitais não rastreáveis, mantendo o apoio a negócios regulados de criptomoedas.
O Problema com os Caixas Eletrônicos de Criptomoedas
Autoridades identificaram os caixas eletrônicos de criptomoedas como pontos vulneráveis na fiscalização financeira. Essas máquinas permitem conversões quase instantâneas de dinheiro para criptomoedas com mínima verificação de identidade, criando oportunidades para:
- Operações de lavagem de dinheiro
- Transações fraudulentas
- Saques relacionados a golpes
“Criminosos têm explorado os recursos de anonimato dessas máquinas”, explicou a Ministra da Justiça Nicole McKee. “Nossas reformas fecham essa brecha enquanto protegem a inovação legítima em criptomoedas.”
Equilibrando Regulação e Inovação
O governo enfatiza que a proibição visa especificamente conversões de dinheiro não reguladas, não as exchanges de criptomoedas ou serviços de ativos digitais. Aspectos-chave da política incluem:
- Monitoramento reforçado pela Unidade de Inteligência Financeira
- Isenções para negócios de criptomoedas de baixo risco
- Apoio contínuo a empreendimentos de criptomoedas em conformidade
Tendências Regulatórias Globais
A ação da Nova Zelândia está alinhada com esforços internacionais para regular caixas eletrônicos de criptomoedas. A AUSTRAC da Austrália implementou recentemente restrições semelhantes, incluindo:
- Limites de valor de transação
- Registro obrigatório de operadores
- Aumento dos requisitos de relatórios
Especialistas em crimes financeiros observam que essas medidas refletem um consenso crescente sobre a prevenção do uso da infraestrutura de criptomoedas por redes criminosas.
Protegendo Usuários Vulneráveis
As reformas abordam especialmente o envolvimento de caixas eletrônicos de criptomoedas em golpes de romance que visam idosos. Ao eliminar pontos de conversão de dinheiro anônimos, as autoridades visam interromper esses esquemas predatórios, mantendo o acesso legítimo a criptomoedas por meio de canais regulados.
