Aumento das Apreensões de Criptomoedas na Coreia do Sul e Foco em Carteiras Frias
A National Tax Service (NTS) da Coreia do Sul está intensificando sua luta contra a sonegação fiscal ao ampliar as apreensões de criptomoedas para incluir ativos em carteiras frias. Este passo sinaliza uma nova era regulatória, pois autoridades alertam que até mesmo o armazenamento offline não está seguro contra confisco. A NTS planeja buscas domiciliares e a apreensão de discos rígidos e dispositivos de carteira fria quando se suspeita que sonegadores estejam escondendo criptomoedas. Sob a Lei de Cobrança de Impostos Nacionais, eles podem exigir dados de contas de exchanges locais, congelar contas e vender ativos a preços de mercado para liquidar impostos não pagos. Nos últimos quatro anos, a NTS apreendeu e liquidou mais de US$ 108 milhões em criptomoedas de mais de 14.000 pessoas. Começou em 2021 com US$ 50 milhões tomados de 5.700 suspeitos. Esta repressão ocorre enquanto o uso de criptomoedas dispara na Coreia do Sul, onde o número de investidores saltou quase 800% para cerca de 11 milhões até junho, e os volumes de negociação subiram de 1 trilhão de won (US$ 730 milhões) para 6,4 trilhões de won (US$ 4,7 bilhões) desde 2020. Com a adoção crescendo, os casos de sonegação fiscal multiplicaram-se, pressionando a agência a aumentar sua monitorização e aplicação.
Dados da Financial Intelligence Unit (FIU) apontam para um pico em negócios suspeitos de criptomoedas em 2025. Provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) submeteram cerca de 37.000 relatórios de transações suspeitas (STRs) até agosto, superando os números combinados de 2023 e 2024. Este aumento sublinha os crescentes obstáculos na cobrança de impostos e no trabalho de combate à lavagem de dinheiro. Carteiras frias, embora difíceis de hackear remotamente, podem ocultar ativos das autoridades. A NTS emprega software de rastreamento de criptomoedas para examinar históricos de transações, visando identificar locais de ocultação offline de forma eficaz. Nesse sentido, as opiniões estão divididas sobre estas apreensões. Elas melhoram a conformidade fiscal e ajudam a recuperar receitas, mas críticos dizem que invadem a privacidade e podem assustar usuários honestos de criptomoedas. A abordagem da Coreia do Sul tenta equilibrar a aplicação com a expansão do mercado, mantendo a integridade financeira intacta sem bloquear a inovação. Isto espelha tendências mundiais onde reguladores estão apertando os controles para combater atos ilegais, como visto em lugares como Turquia e Reino Unido.
Respostas Regulatórias Globais a Crimes de Criptomoedas
Reguladores em todo o mundo estão intensificando seu jogo contra crimes relacionados a criptomoedas através de apreensões e estruturas legais mais fortes. Os movimentos da Coreia do Sul encaixam-se neste quadro maior. Por exemplo, relatos de 36.684 transações duvidosas de criptomoedas em 2025 destacam o foco intensificado no combate à lavagem de dinheiro (AML) e sonegação fiscal. Países como a Turquia estão dando poderes para congelar contas de criptomoedas, enquanto o Reino Unido luta com o que fazer com os lucros de Bitcoin apreendidos. Este esforço coordenado visa proteger consumidores e garantir estabilidade financeira. De qualquer forma, reguladores globais estão escolhendo estratégias que se adequam às necessidades locais. As regras Markets in Crypto-Assets (MiCA) da UE enfatizam a proteção ao consumidor com padrões uniformes. Os EUA optam por um método multiagência que pode levar a uma colcha de retalhos regulatória. Na Ásia, o Vietnã fechou 86 milhões de contas bancárias por falhas biométricas, visando fraude e lavagem de dinheiro. Estes passos reduzem riscos do anonimato e natureza sem fronteiras das criptomoedas, que auxiliam atividades obscuras como os US$ 7,1 bilhões em crimes de criptomoedas processados na Coreia do Sul desde 2021.
A apreensão de 61.000 Bitcoin pelo Reino Unido em um caso de fraude chinês mostra o lado complicado de aplicar leis antigas de ativos a criptomoedas voláteis. Tratado sob a Lei de Produtos do Crime, isto gera argumentos sobre se devolver ganhos às vítimas ou mantê-los para uso governamental. Comparando regiões, aquelas com regras claras, como a UE sob MiCA, desfrutam de mais calma no mercado. Áreas com repressões súbitas, como os fechamentos biométricos do Vietnã, podem enfrentar raiva pública e empurrar negócios para locais não regulados. Estilos regulatórios variam de apertados a soltos. Os Emirados Árabes Unidos apoiam mineração de criptomoedas e novas ideias com políticas favoráveis. Os esforços de AML da Turquia concentram-se em congelar contas para parar usos ilegais. Esta variedade torna a conformidade uma dor de cabeça para players globais, mas permite ajustes de política. O efeito neutro mistura inovação com vigilância, cortando dúvidas de longo prazo e construindo um mercado mais seguro através do trabalho em equipe internacional.
Medidas Tecnológicas na Aplicação de Criptomoedas
Ferramentas de alta tecnologia são chave para encontrar e apreender criptomoedas ligadas a crimes. Autoridades implantam análise de blockchain, vigilância por IA e inspeções forenses para seguir transações suspeitas e identificar padrões. Por exemplo, a NTS usa programas de rastreamento de criptomoedas para investigar históricos, enquanto a Polícia Metropolitana de Londres confiou em espionagem e verificações de dispositivos criptografados em uma investigação de sete anos. Esta mistura de métodos digitais e tradicionais lida bem com crimes de criptomoedas. Sistemas de IA e aprendizado de máquina permitem detecção em tempo real de anomalias em contratações e ações on-chain, parando ameaças internas e fraude cedo. Na Coreia do Sul, a FIU e o Serviço Alfandegário da Coreia aplicam estas tecnologias para sinalizar negócios estranhos, como esquemas de hwanchigi, resultando em grandes processos. Plataformas como Cyvers e Lookonchain oferecem serviços de monitorização para supervisão regulatória, dando opções descentralizadas. Estas ferramentas reduzem tempos de resposta e melhoram a recuperação de fundos, como mostrado por apreensões globais totalizando mais de US$ 3,1 bilhões em perdas no início de 2025.
O uso de biometria facial pelo Vietnã para desmantelar uma rede de lavagem de US$ 39 milhões demonstra como a aplicação impulsionada por tecnologia combate fraude alimentada por IA, embora sistemas centralizados levantem preocupações de privacidade. Por outro lado, tecnologias descentralizadas, como provas de conhecimento zero para conformidade privada, oferecem resiliência mais forte, mas são mais complicadas de configurar. O Tesouro dos EUA está testando verificações de ID digital em DeFi para automatizar controles de conheça seu cliente (KYC) e AML, equilibrando segurança com velocidade. Estas novas ideias refletem uma mudança para modelos híbridos que misturam comando centralizado com partes descentralizadas. Sistemas centralizados, como a configuração proposta da Coreia do Sul, dão controle rápido, mas arriscam pontos únicos de colapso. Maneiras descentralizadas fornecem melhor segurança e independência com complexidade de configuração. O uso de leis existentes pelo Reino Unido difere do MiCA da UE, que destaca integração tecnológica para clareza. Correções de segurança personalizadas abordam tanto pontos fracos tecnológicos quanto humanos, como visto na triagem de funcionários para truques de infiltração norte-coreana.
Impacto na Adoção de Criptomoedas
Ações regulatórias, como as apreensões de criptomoedas da Coreia do Sul, têm resultados mistos na adoção e no humor do mercado. Elas frequentemente disparam quedas de curto prazo devido à supervisão e possíveis interrupções. Ir atrás de carteiras frias e invasões domiciliares pode dissuadir investidores ao aumentar medos de privacidade e segurança, adicionando à volatilidade. No entanto, elas podem alimentar apoio a opções descentralizadas, acelerando a adoção de tecnologias de privacidade e soluções de auto-custódia. A adoção de criptomoedas na Coreia do Sul explodiu, com investidores atingindo quase 11 milhões até junho, um aumento de quase 800% desde 2020. Este crescimento é impulsionado por fatores econômicos como fraqueza do won e alta inflação. Dados indicam que a adoção institucional está aumentando mundialmente, com empresas públicas detendo Bitcoin quase dobrando no início de 2025. Isto compensa oscilações impulsionadas por varejo e apoia estabilidade de longo prazo através de acumulação cuidadosa.
A repressão AML da Turquia revela que clareza regulatória, mesmo que rigorosa, pode atrair interesse institucional ao reduzir incertezas. O Índice Global de Adoção de Criptomoedas da Chainalysis coloca a Turquia em 14º lugar globalmente, com crescimento em plataformas de varejo centralizadas. No Japão, políticas pró-crescimento sob a Primeira-Ministra Sanae Takaichi elevam os espíritos, com Bitcoin atingindo máximas acima de US$ 125.700. Embora movimentos imediatos possam amortecer o sentimento, eles ajudam a criar um sistema transparente que encoraja adoção mais ampla. Desvantagens de curto prazo impulsionam inovação em ferramentas de conformidade e DeFi, como no Vietnã onde fechamentos biométricos incendeiam conversas sobre provas de conhecimento zero. Super-regulação poderia dividir mercados ao deslocar atividades para jurisdições mais amigáveis como os Emirados Árabes Unidos. Supervisão equilibrada aborda pontos fracos sem sufocar inovação, evitando bloqueios à mistura financeira global.
Perspectiva Futura e Recomendações
O futuro da regulação e adoção de criptomoedas parece cautelosamente esperançoso, centrado em equilibrar inovação, segurança e mistura econômica. Testes de curto prazo incluem incógnitas regulatórias e oscilações de mercado, mas visões de longo prazo sugerem mais envolvimento institucional, avanços tecnológicos e estruturas alinhadas para estabilidade. As ações da Coreia do Sul combinam com normas internacionais como aquelas da Financial Action Task Force (FATF), potencialmente elevando seu papel global e força do ecossistema. Regiões com regras claras e adaptáveis, como os planos pró-crescimento do Japão, poderiam ver crescimento mais rápido e novas ideias. Clareza regulatória alivia dúvidas e atrai investimento. Na Coreia do Sul, o sucesso depende de atualizações políticas, educação pública e tecnologia avançada como monitorização por IA para contra-atacar ameaças. É discutivelmente verdade que a adaptação contínua em estruturas regulatórias é essencial para acompanhar inovações em criptomoedas e garantir aplicação eficaz.
Sugestões para stakeholders envolvem:
- Investir em tecnologias de segurança para salvaguardar ativos e cumprir regras.
- Advogar por regulamentações equilibradas que auxiliem o uso adequado sem restrição excessiva.
- Ensinar usuários sobre melhores práticas de conformidade e opções de auto-custódia para resistência.
Riscos possíveis cobrem agitação política ou falhas tecnológicas. Super-regulação pode enviar atividades para áreas menos vigiadas, aumentando a fragmentação. Esforços cooperativos, como na UE sob MiCA, podem aliviar isto. Na Coreia do Sul, garantir que passos de AML e impostos não prejudiquem o uso legítimo é vital para manter adoção e ganhos econômicos. O mercado de criptomoedas mostrou crescimento forte, com um salto de 120% ano a ano no valor on-chain recebido. A perspectiva futura é neutra, com regulamentos estimulando crescimento sustentável ao oferecer clareza e cortar fraude. Aprender com casos internacionais, como os quebra-cabeças de apreensão do Reino Unido, ajuda a criar estruturas flexíveis. Um foco em colaboração, educação e uso de tecnologia desbloqueará a promessa de ativos digitais, promovendo um ambiente confiável para investimento de longo prazo.
Analisamos o histórico de transações de moedas de inadimplentes fiscais através de programas de rastreamento de criptomoedas, e se houver suspeita de ocultação offline, conduziremos buscas domiciliares e apreensões.
Porta-voz da NTS
Se aprovada, Masak poderia congelar ou fechar contas suspeitas de uso ilícito em sistemas de pagamento, instituições de dinheiro eletrônico, bancos e exchanges de criptomoedas.
Relatório da Bloomberg
Ferramentas de IA podem analisar padrões em dados de contratação e transações on-chain para pegar anomalias cedo, parando violações antes que aconteçam.
Deddy Lavid da Cyvers
O surto na adoção de criptomoedas também levou a um aumento em casos de sonegação fiscal relacionados a criptomoedas no país.
Relatório do Hankook Ilbo
Este aperto regulatório destaca os desafios da cobrança de impostos no mercado crescente de criptomoedas.
Ezra Reguerra
