Nouvelles orientations de l’ASIC sur la cryptomonnaie et exigences de licence
L’Australian Securities and Investments Commission (ASIC) a publié de nouvelles orientations sur les actifs numériques, qui clarifient les attentes dans le monde de la cryptomonnaie. Les entreprises proposant des services de cryptomonnaie considérés comme des produits financiers doivent désormais obtenir une licence de services financiers australienne (AFSL) et adhérer à l’Australian Financial Complaints Authority (AFCA) avant le 30 juin. Cette étape apporte une certaine clarté à court terme avant que des changements législatifs plus importants n’entrent en vigueur, car le gouvernement Albanese prévoit de réguler les plateformes d’échange de cryptomonnaies dans le cadre des lois existantes sur les services financiers. Il est raisonnable de dire que cette initiative aide les entreprises à savoir où elles en sont.
Selon les nouvelles règles, certains tokens ne sont pas considérés comme des produits financiers, donc les plateformes d’échange traitant uniquement du Bitcoin, des NFT de jeu ou des billets de concert tokenisés n’ont pas besoin de licence. En revanche, d’autres actifs comme les stablecoins, les wrapped tokens, les titres tokenisés et les portefeuilles d’actifs numériques relèvent des produits financiers, ce qui signifie que la conformité est obligatoire. L’ASIC a accordé une certaine flexibilité aux distributeurs de stablecoins et de wrapped tokens pour faciliter l’adaptation à ce nouveau cadre, répondant ainsi aux inquiétudes concernant des changements brusques. Ce type de mesure peut fluidifier la transition pour toutes les parties concernées.
Les experts soulignent que les normes ici sont assez exigeantes, nécessitant une coordination importante entre les politiques, le droit et l’industrie pour bien fonctionner. En mettant la politique en pratique avant la réforme des lois, l’ASIC offre de la clarté mais montre aussi à quel point l’interprétation comble l’absence de règles formelles. Cela jette les bases de la cohérence, mais pourrait entraîner des incertitudes dans des cas spécifiques alors que les entreprises gèrent les licences et les nouvelles obligations. À mon avis, cette approche équilibre les besoins immédiats et les risques futurs.
Comparé aux ambiguïtés passées, ces orientations offrent une voie plus claire pour les entreprises d’actifs numériques, mais elles mettent en lumière des obstacles comme le manque d’expertise locale, l’accès aux services bancaires et l’assurance qui pourraient ralentir les choses. Ces problèmes transforment la conformité d’un casse-tête juridique en un défi logistique. À l’échelle mondiale, la stratégie modérée de l’Australie se distingue des interdictions pures ou des répressions sévères ailleurs, visant à favoriser l’innovation tout en protégeant les consommateurs sans entraver la croissance. Il est juste de dire que cela pourrait servir d’exemple utile.
Pour résumer, les orientations de l’ASIC marquent une étape nécessaire dans la régulation australienne de la cryptomonnaie, s’alignant sur les mouvements mondiaux vers plus de structure. Bien qu’elles abordent la clarté à court terme, le succès à long terme dépend de la résolution des problèmes de mise en œuvre et de l’évolution des régulations pour soutenir le secteur sans alourdir les charges. À cet égard, des ajustements réfléchis seront essentiels.
Si vous êtes une plateforme d’échange et que vous ne traitez que du Bitcoin, alors vous n’avez pas besoin de demander une licence selon ces orientations.
John Bassilios
L’ASIC a choisi de mettre en œuvre la politique avant la réforme de la loi. Cette approche apporte de la certitude à court terme mais révèle aussi à quel point l’interprétation fait maintenant le travail de la législation.
Steve Vallas
Réactions de l’industrie à la régulation de la cryptomonnaie
La scène australienne de la cryptomonnaie a globalement accueilli favorablement la mise à jour de l’ASIC, la considérant comme une mesure attendue depuis longtemps pour la clarté, montrant comment les entreprises d’actifs numériques seront traitées. Cela aide les entreprises à se restructurer et à déterminer les licences nécessaires pendant cette transition, alignant les opérations sur les règles. Néanmoins, des inquiétudes subsistent concernant les ressources de l’ASIC et sa capacité à traiter de nombreuses demandes rapidement, ce qui pourrait retarder la conformité et affecter le fonctionnement des entreprises. Il est raisonnable de dire qu’un traitement rapide est crucial pour des transitions fluides.
Les retours des dirigeants indiquent que les orientations fixent une barre élevée, exigeant une coordination intense entre les décideurs politiques, les experts juridiques et les acteurs de l’industrie. Obtenir une AFSL et une adhésion à l’AFCA implique des demandes complexes qui pourraient peser sur les petites entreprises aux ressources limitées. Le vrai défi réside dans la mise en œuvre, où des problèmes comme le manque d’expertise locale et l’accès restreint aux services bancaires transforment la conformité de juridique à logistique, risquant de ralentir l’innovation. Ces obstacles pratiques ne peuvent être ignorés.
Des preuves provenant d’autres initiatives australiennes, comme les lois proposées sur les plateformes d’actifs numériques, montrent un soutien de l’industrie mais des plaintes sur des pouvoirs et classifications vagues, reflétant les inquiétudes concernant les orientations de l’ASIC où les détails sont laissés pour plus tard. Cette incertitude signifie qu’une mise en œuvre rapide et efficace est vitale pour développer le secteur, car des retards pourraient effrayer les investisseurs ou les capitaux. À mon avis, régler les détails rapidement serait très utile.
Certaines parties prenantes se méfient d’un éventuel excès de zèle et des tracas liés au respect des nouvelles normes, car un renforcement de la conformité pourrait augmenter les coûts pour les startups et les petits acteurs, favorisant les grandes entreprises et réduisant la concurrence. Cela pourrait ne pas correspondre à la construction d’un espace cryptomonnaie diversifié et innovant. Équilibrer équité et croissance est délicat mais essentiel.
En résumé, les orientations sont une étape positive pour la clarté, mais leur succès dépend de la résolution des problèmes de mise en œuvre grâce à une collaboration entre régulateurs et industrie pour soutenir la croissance sans nuire à la protection ou aux nouvelles idées. Il est juste de dire que la collaboration est la voie à suivre.
Cela nous donne une indication et cette visibilité sur la position de l’ASIC, comment ils vont traiter les entreprises du secteur des actifs numériques, ce que nous ne connaissions pas pleinement jusqu’à présent.
Amy-Rose Goodey
Elles incluent une expertise locale reconnue limitée, l’accès aux services bancaires et la capacité d’assurance. Sans solutions pratiques, la conformité risque de passer d’un défi juridique à un défi logistique.
Steve Vallas
Tendances mondiales de la régulation de la cryptomonnaie
Dans le monde, les règles de cryptomonnaie varient considérablement, allant d’une application stricte dans des endroits comme le Kazakhstan à des approches équilibrées aux Émirats arabes unis, influençant la façon dont l’Australie façonne son cadre. L’Agence de surveillance financière du Kazakhstan, par exemple, a fermé 130 plateformes de cryptomonnaie illégales en 2025 et saisi 16,7 millions de dollars en cryptomonnaie, se concentrant sur les échangeurs qui fonctionnent comme des bureaux de change traditionnels. Cela contraste avec les plans de l’Australie, qui utilisent la licence et la surveillance au lieu des interdictions pour réduire les risques comme le blanchiment d’argent tout en maintenant l’innovation vivante. Il est raisonnable de dire que différentes stratégies reflètent des priorités locales.
Des cadres clairs dans des pays comme les Émirats arabes unis, avec leur licence pour les opérateurs de plateformes d’actifs virtuels incluant des vérifications strictes et la réciprocité, ont tendance à attirer les entreprises conformes et à renforcer la stabilité du marché. Ce modèle bâtit la confiance et attire les grands investisseurs, similaire à la gestion prudente par l’Australie des distributeurs automatiques de cryptomonnaie et des plateformes qui vise à gérer les risques sans bloquer le progrès, bien qu’elle doive répondre aux craintes de l’industrie pour éviter la fuite des capitaux et rester compétitive. Apprendre des autres peut affiner les politiques locales.
L’effort modéré de l’Australie équilibre l’application et le soutien aux actifs numériques, contrairement à l’interdiction des distributeurs automatiques de cryptomonnaie en Nouvelle-Zélande, car les projets de loi australiens permettent à l’AUSTRAC de limiter les produits à haut risque sans les interdire, montrant une mentalité basée sur le risque. Cela correspond aux tendances mondiales poussées par des groupes comme le GAFI, soulignant la conformité standard pour lutter contre les crimes liés à la cryptomonnaie tout en soutenant l’innovation légitime. À mon avis, cette approche proportionnée a du sens pour les marchés en croissance.
Lorsque les règles diffèrent entre les frontières, cela peut conduire à de l’arbitrage où les entreprises se déplacent vers des endroits plus accueillants, perturbant potentiellement la stabilité financière mondiale. La poussée de l’Australie pour s’aligner sur les normes internationales en étendant les lois financières aux fournisseurs de cryptomonnaie tente de réduire cette divergence, mais elle nécessite une solide coopération transfrontalière et des solutions pour les problèmes de confidentialité et de données qui entravent le travail d’équipe. L’harmonie mondiale n’est pas facile mais vaut la peine d’être poursuivie.
Globalement, l’évolution réglementaire de l’Australie fait partie d’un changement plus large vers une surveillance axée sur le risque qui privilégie la protection des consommateurs et l’intégrité du marché, et en apprenant des modèles stricts et faciles à l’étranger, elle peut affiner son approche pour construire un écosystème cryptomonnaie solide qui suit les meilleures pratiques mondiales et soutient la croissance à long terme. Il est juste de dire que l’adaptation est clé ici.
Tous les recharges par carte bancaire d’un montant dépassant 500 000 tengues (925 dollars) nécessiteront une vérification obligatoire du numéro d’identification individuel (IIN) de l’expéditeur.
Kairat Bizhanov
Ces plateformes diffèrent des plateformes d’échange de cryptomonnaie centralisées conventionnelles (CEX). Ces plateformes fonctionnent davantage comme des bureaux de change traditionnels et sont communément appelées échangeurs de cryptomonnaie.
Porte-parole de l’AFM
Outils technologiques pour la conformité en cryptomonnaie
Les technologies avancées changent la régulation de la cryptomonnaie en rendant l’application et la conformité plus efficaces, avec des utilisations dans la surveillance des transactions, l’amélioration des étapes Know Your Customer (KYC) et le renforcement de la gestion des risques. En Australie, les fournisseurs de distributeurs automatiques de cryptomonnaie comme Coinflip appliquent des analyses de blockchain pour des pré-vérifications et la détection en temps réel des arnaques, créant des traces qui aident les régulateurs à garder un œil sur les activités d’actifs numériques. Ces innovations font passer la surveillance du manuel à l’automatisé, réduisant les coûts et augmentant les efforts dans l’espace cryptomonnaie en évolution rapide. Il est raisonnable de dire que l’automatisation change la donne.
Des exemples de l’étranger incluent le Kazakhstan mélangeant la vérification d’identité et de possibles confirmations mobiles dans les règles anti-blanchiment (AML), réduisant les erreurs et renforçant la traçabilité des transactions. De même, la Virtual Assets Regulatory Authority (VARA) des Émirats arabes unis utilise des technologies d’investigation pour trouver des opérations non autorisées et appliquer les limites de marketing, employant des outils numériques pour la licence et la conformité. Ceux-ci aident à relever le défi de la nature décentralisée de la cryptomonnaie, mais ils soulèvent des préoccupations de confidentialité et pourraient abuser des systèmes centralisés qui pourraient échouer ou être détournés. Trouver le bon équilibre est crucial.
Contrairement aux anciennes méthodes reposant sur l’auto-déclaration et les audits manuels, les solutions technologiques offrent des insights en temps réel et un contrôle proactif des risques, comme l’IA et l’apprentissage automatique scannant les transactions on-chain pour repérer les anomalies tôt, arrêtant les violations et améliorant la récupération des fraudes. Mais ces outils ont besoin de garde-fous de confidentialité pour équilibrer la surveillance et les droits, car trop de surveillance pourrait éloigner les utilisateurs légitimes et étouffer les nouvelles idées. À mon avis, une conception intelligente peut prévenir les excès.
De nouveaux outils comme les preuves à divulgation nulle de connaissance (zero-knowledge proofs) pourraient résoudre les conflits entre confidentialité et conformité en vérifiant les données sans les révéler, mais l’adoption est lente dans la plupart des domaines en raison d’une préférence pour le contrôle sur l’innovation. Les modèles hybrides, comme les blockchains permissionnées, tentent de mélanger la surveillance centralisée avec les avantages décentralisés, mais ils deviennent souvent compliqués et pourraient ne pas répondre pleinement aux besoins réglementaires ou des utilisateurs. À mesure que la technologie avance, l’intégrer dans les cadres est vitale pour une surveillance juste et efficace dans la cryptomonnaie. L’innovation devrait servir tout le monde.
En résumé, l’évolution des outils d’application est essentielle pour relever les défis réglementaires mis en lumière dans les rapports de groupes comme le Conseil de stabilité financière (FSB), et en utilisant des innovations comme les analyses de blockchain et les identités numériques, les régulateurs peuvent mieux coopérer entre les frontières et améliorer la qualité des données, favorisant un environnement cryptomonnaie stable et clair qui bâtit la confiance et la croissance. Il est juste de dire que la technologie est un allié puissant.
Les outils d’IA peuvent analyser les modèles dans les données d’embauche et les transactions on-chain pour détecter les anomalies tôt, arrêtant les violations avant qu’elles ne se produisent.
Deddy Lavid de Cyvers
Nous analysons l’historique des transactions de pièces des délinquants fiscaux grâce à des programmes de suivi de cryptomonnaie, et s’il y a suspicion de dissimulation hors ligne, nous procéderons à des perquisitions et saisies à domicile.
Porte-parole du NTS
Avenir de la régulation australienne de la cryptomonnaie
La régulation australienne de la cryptomonnaie évolue vers une surveillance plus stricte avec un soutien continu à l’innovation, façonnée par les avancées technologiques, les facteurs économiques et les tendances mondiales. Les lois proposées, attendues d’ici 2026, visent à formaliser le secteur en établissant des catégories comme ‘plateforme d’actifs numériques’ et ‘plateforme de garde tokenisée’ sous la loi sur les sociétés, exigeant des AFSL et une inscription auprès de l’ASIC. Ce cadre tente d’équilibrer la sécurité des consommateurs avec l’expansion du secteur, répondant à l’intérêt croissant pour la cryptomonnaie où l’Australie est leader en termes de participation par habitant. Il est raisonnable de dire que la formalisation pourrait renforcer la confiance.
Des preuves suggèrent que le marché australien de la cryptomonnaie pourrait croître de 19,85 % par an, atteignant 1,2 milliard de dollars australiens (780 millions de dollars) de revenus d’ici 2026 avec 11,16 millions d’utilisateurs, poussé par l’adoption institutionnelle, les changements d’investissement générationnels et la clarté réglementaire. Mais des risques comme l’excès de zèle et les coûts de conformité pourraient ralentir les choses s’ils ne sont pas bien gérés, car des incertitudes dans les projets de loi—comme des pouvoirs de l’ASIC non définis—pourraient retarder l’action et créer des barrières. Des règles claires peuvent débloquer le potentiel.
Le modèle flexible de l’Australie vise à réduire les risques sans bloquer les nouvelles idées, mais il doit répondre aux préoccupations de l’industrie pour prévenir la fuite des capitaux et rester compétitif. Comparé aux cadres mondiaux comme la régulation Markets in Crypto-Assets (MiCA) de l’UE, des règles cohérentes peuvent renforcer la confiance du marché et stimuler l’adoption, et le soutien bipartite en Australie laisse entrevoir une élaboration de lois plus fluide, bien que les délais jusqu’en 2026 signifient agir rapidement pour suivre les changements. À mon avis, vitesse et clarté vont de pair.
Les risques futurs incluent une surrégulation étouffant l’innovation, des règles désordonnées causant le chaos de la conformité, et des lacunes permettant aux actes illicites de persister, mais des chances existent d’utiliser l’engagement élevé de l’Australie dans la cryptomonnaie pour un écosystème d’actifs numériques solide soutenu par l’intérêt institutionnel et les avancées technologiques. En se concentrant sur des politiques équilibrées qui soulignent la transparence et la coordination mondiale, l’Australie peut s’intégrer dans le système financier mondial, promouvant la stabilité et la croissance dans la cryptomonnaie. Des mesures proactives pourraient rapporter gros.
Pour conclure, les perspectives pour les règles australiennes de cryptomonnaie sont prudemment optimistes, avec de la place pour une maturation majeure du marché si les cadres sont appliqués avec réflexion, et la contribution active des parties prenantes plus une adaptation constante seront clés pour gérer les nouveaux défis et assurer que les régulations aident au développement durable tout en réduisant les risques des actifs numériques. Il est juste de dire que l’avenir semble prometteur avec soin.
L’évolution réglementaire actuelle représente une phase de maturation nécessaire pour les actifs numériques. Une surveillance appropriée peut en fait renforcer la confiance du marché et stimuler une adoption plus large lorsqu’elle est mise en œuvre avec réflexion.
Dr Sarah Chen, analyste financière
Les chartes fédérales fournissent la certitude réglementaire dont les investisseurs institutionnels ont besoin pour entrer en confiance dans l’espace cryptomonnaie.
Robert MacWha
