Les saisies de cryptomonnaies en Corée du Sud s’intensifient avec le ciblage des portefeuilles froids
Le Service national des impôts (NTS) de Corée du Sud intensifie sa lutte contre la fraude fiscale en élargissant les saisies de cryptomonnaies pour inclure les actifs stockés dans des portefeuilles froids. Cette étape marque une nouvelle ère réglementaire, car les autorités avertissent que même le stockage hors ligne n’est pas à l’abri des confiscations. Le NTS prévoit des perquisitions domiciliaires et la saisie de disques durs et d’appareils de portefeuilles froids lorsque des fraudeurs fiscaux sont soupçonnés de cacher des cryptomonnaies. En vertu de la Loi sur le recouvrement des impôts nationaux, ils peuvent exiger les données de comptes auprès des plateformes locales, geler les comptes et vendre les actifs aux prix du marché pour régler les impôts impayés. Au cours des quatre dernières années, le NTS a saisi et liquidé plus de 108 millions de dollars en cryptomonnaies auprès de plus de 14 000 personnes. Cela a commencé en 2021 avec 50 millions de dollars prélevés sur 5 700 suspects. Cette répression intervient alors que l’utilisation des cryptomonnaies explose en Corée du Sud, où le nombre d’investisseurs a bondi de près de 800 % pour atteindre environ 11 millions en juin, et les volumes d’échange sont passés de 1 000 milliards de wons (730 millions de dollars) à 6 400 milliards de wons (4,7 milliards de dollars) depuis 2020. Avec l’adoption croissante, les cas de fraude fiscale se sont multipliés, poussant l’agence à renforcer sa surveillance et son application.
Les données de l’Unité de renseignement financier (FIU) indiquent une flambée des transactions douteuses en cryptomonnaies en 2025. Les prestataires de services d’actifs virtuels (VASP) ont soumis près de 37 000 rapports de transactions suspectes (STR) d’ici août, dépassant les chiffres combinés de 2023 et 2024. Cette augmentation souligne les défis croissants dans le recouvrement des impôts et la lutte contre le blanchiment d’argent. Les portefeuilles froids, bien que difficiles à pirater à distance, peuvent dissimuler des actifs aux autorités. Le NTS utilise des logiciels de traçage des cryptomonnaies pour examiner les historiques de transactions, visant à repérer efficacement les cachettes hors ligne. Sur ce point, les avis sont partagés concernant ces saisies. Elles améliorent la conformité fiscale et aident à récupérer des recettes, mais les critiques estiment qu’elles envahissent la vie privée et pourraient effrayer les utilisateurs honnêtes de cryptomonnaies. L’approche de la Corée du Sud tente d’équilibrer l’application des règles avec l’expansion du marché, maintenant l’intégrité financière sans entraver l’innovation. Cela reflète les tendances mondiales où les régulateurs resserrent les contrôles pour lutter contre les activités illégales, comme on le voit en Turquie et au Royaume-Uni.
Réponses réglementaires mondiales aux crimes liés aux cryptomonnaies
Les régulateurs du monde entier renforcent leurs actions contre les crimes liés aux cryptomonnaies grâce à des saisies et des cadres juridiques plus solides. Les mesures de la Corée du Sud s’inscrivent dans cette perspective plus large. Par exemple, les signalements de 36 684 transactions de cryptomonnaies douteuses en 2025 mettent en lumière l’accent accru sur la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et la fraude fiscale. Des pays comme la Turquie accordent des pouvoirs pour geler les comptes de cryptomonnaies, tandis que le Royaume-Uni se débat avec la gestion des profits saisis en Bitcoin. Cette démarche coordonnée vise à protéger les consommateurs et à assurer la stabilité financière. Quoi qu’il en soit, les régulateurs mondiaux adoptent des stratégies adaptées aux besoins locaux. Les règles Markets in Crypto-Assets (MiCA) de l’UE mettent l’accent sur la protection des consommateurs avec des normes uniformes. Les États-Unis optent pour une méthode multi-agences qui peut entraîner des incohérences réglementaires. En Asie, le Vietnam a fermé 86 millions de comptes bancaires en raison d’échecs biométriques, ciblant la fraude et le blanchiment d’argent. Ces mesures réduisent les risques liés à l’anonymat et à la nature sans frontières des cryptomonnaies, qui facilitent des activités douteuses comme les 7,1 milliards de dollars de crimes en cryptomonnaies poursuivis en Corée du Sud depuis 2021.
La saisie de 61 000 Bitcoin par le Royaume-Uni dans une affaire de fraude chinoise montre la complexité d’appliquer les anciennes lois sur les actifs aux cryptomonnaies volatiles. Gérée en vertu de la Loi sur les produits du crime, cela suscite des débats sur la restitution des gains aux victimes ou leur conservation par le gouvernement. En comparant les régions, celles avec des règles claires, comme l’UE sous MiCA, bénéficient d’un marché plus calme. Les zones avec des répressions soudaines, comme les fermetures biométriques au Vietnam, pourraient faire face à la colère publique et pousser les transactions vers des espaces non réglementés. Les styles réglementaires varient du strict au souple. Les Émirats arabes unis soutiennent le minage de cryptomonnaies et les nouvelles idées avec des politiques favorables. Les efforts de lutte contre le blanchiment d’argent de la Turquie se concentrent sur le gel des comptes pour empêcher les utilisations illégales. Cette diversité rend la conformité difficile pour les acteurs mondiaux mais permet des ajustements politiques. L’effet neutre combine innovation et vigilance, réduisant les doutes à long terme et construisant un marché plus sûr grâce à la coopération internationale.
Mesures technologiques dans l’application des règles sur les cryptomonnaies
Les outils high-tech sont essentiels pour trouver et saisir les cryptomonnaies liées à des crimes. Les autorités déploient l’analyse de la blockchain, la surveillance par IA et les inspections forensiques pour suivre les transactions suspectes et identifier des modèles. Par exemple, le NTS utilise des programmes de traçage des cryptomonnaies pour creuser les historiques, tandis que la Police métropolitaine de Londres s’est appuyée sur l’espionnage et les vérifications d’appareils cryptés dans une enquête de sept ans. Cette combinaison de méthodes numériques et traditionnelles traite efficacement les crimes en cryptomonnaies. Les systèmes d’IA et d’apprentissage automatique permettent la détection en temps réel des anomalies dans les embauches et les actions sur la chaîne, stoppant les menaces internes et la fraude précocement. En Corée du Sud, la FIU et le Service des douanes coréen appliquent ces technologies pour signaler des affaires étranges, comme les systèmes de hwanchigi, entraînant de grandes poursuites. Des plateformes comme Cyvers et Lookonchain offrent des services de surveillance pour la supervision réglementaire, fournissant des options décentralisées. Ces outils réduisent les temps de réponse et améliorent la récupération des fonds, comme le montrent les saisies mondiales totalisant plus de 3,1 milliards de dollars de pertes début 2025.
L’utilisation par le Vietnam de la biométrie faciale pour démanteler un réseau de blanchiment de 39 millions de dollars démontre comment l’application technologique combat la fraude alimentée par l’IA, bien que les systèmes centralisés suscitent des inquiétudes pour la vie privée. Inversement, les technologies décentralisées, comme les preuves à divulgation nulle pour la conformité privée, offrent une meilleure résilience mais sont plus difficiles à mettre en place. Le Trésor américain teste des vérifications d’identité numérique dans la DeFi pour automatiser les contrôles know-your-customer (KYC) et de lutte contre le blanchiment d’argent, équilibrant sécurité et rapidité. Ces nouvelles idées reflètent une transition vers des modèles hybrides qui mélangent commande centralisée et composants décentralisés. Les systèmes centralisés, comme la configuration proposée en Corée du Sud, offrent un contrôle rapide mais risquent des points uniques de défaillance. Les méthodes décentralisées fournissent une meilleure sécurité et indépendance avec une complexité de mise en place. L’utilisation par le Royaume-Uni des lois existantes diffère de celle de l’UE sous MiCA, qui met en avant l’intégration technologique pour la clarté. Les correctifs de sécurité sur mesure abordent à la fois les faiblesses technologiques et humaines, comme on le voit dans le filtrage du personnel pour les astuces d’infiltration nord-coréenne.
Impact sur l’adoption des cryptomonnaies
Les actions réglementaires, comme les saisies de cryptomonnaies en Corée du Sud, ont des résultats mitigés sur l’adoption et l’humeur du marché. Elles déclenchent souvent des baisses à court terme en raison de la supervision et des perturbations possibles. S’attaquer aux portefeuilles froids et effectuer des raids domiciliaires peut dissuader les investisseurs en augmentant les craintes de vie privée et de sécurité, ajoutant à la volatilité. Cependant, elles peuvent alimenter le soutien aux options décentralisées, accélérant l’adoption des technologies de confidentialité et des solutions d’auto-garde. L’adoption des cryptomonnaies en Corée du Sud a explosé, avec des investisseurs atteignant près de 11 millions en juin, en hausse de près de 800 % depuis 2020. Cette croissance est alimentée par des facteurs économiques comme la faiblesse du won et une inflation élevée. Les données indiquent que l’adoption institutionnelle augmente dans le monde, les entreprises publiques détenant presque deux fois plus de Bitcoin début 2025. Cela compense les fluctuations axées sur les particuliers et soutient la stabilité à long terme grâce à une accumulation prudente.
La répression de la lutte contre le blanchiment d’argent en Turquie révèle que la clarté réglementaire, même stricte, peut attirer l’intérêt institutionnel en réduisant les incertitudes. L’Indice mondial d’adoption des cryptomonnaies de Chainalysis place la Turquie au 14e rang mondial, avec une croissance sur les plateformes de détail centralisées. Au Japon, les politiques pro-croissance sous la Première ministre Sanae Takaichi remontent le moral, le Bitcoin atteignant des sommets au-dessus de 125 700 dollars. Bien que les actions immédiates puissent atténuer le sentiment, elles aident à créer un système transparent qui encourage une adoption plus large. Les inconvénients à court terme stimulent l’innovation dans les outils de conformité et la DeFi, comme au Vietnam où les fermetures biométriques enflamment les discussions sur les preuves à divulgation nulle. Une sur-réglementation pourrait fragmenter les marchés en déplaçant les activités vers des juridictions plus clémentes comme les Émirats arabes unis. Une supervision équilibrée aborde les points faibles sans étouffer l’innovation, évitant les blocages à l’intégration financière mondiale.
Perspectives futures et recommandations
L’avenir de la réglementation et de l’adoption des cryptomonnaies semble prudemment optimiste, centré sur l’équilibre entre innovation, sécurité et intégration économique. Les tests à court terme incluent les inconnues réglementaires et les fluctuations du marché, mais les perspectives à long terme suggèrent une implication institutionnelle accrue, des avancées technologiques et des cadres alignés pour la stabilité. Les actions de la Corée du Sud correspondent aux normes internationales comme celles du Groupe d’action financière (FATF), potentiellement renforçant son rôle mondial et la solidité de son écosystème. Les régions avec des règles claires et adaptables, comme les plans pro-croissance du Japon, pourraient connaître une croissance plus rapide et de nouvelles idées. La clarté réglementaire apaise les doutes et attire les investissements. En Corée du Sud, le succès dépend des mises à jour politiques, de l’éducation du public et des technologies avancées comme la surveillance par IA pour contrer les menaces. Il est raisonnable de penser qu’une adaptation continue des cadres réglementaires est essentielle pour suivre le rythme des innovations en cryptomonnaies et assurer une application efficace.
Suggestions pour les parties prenantes :
- Investir dans les technologies de sécurité pour protéger les actifs et respecter les règles.
- Promouvoir des réglementations équilibrées qui aident une utilisation appropriée sans restriction excessive.
- Éduquer les utilisateurs sur les meilleures pratiques de conformité et les options d’auto-garde pour la résilience.
Les risques possibles incluent l’instabilité politique ou les défauts technologiques. Une sur-réglementation pourrait envoyer les activités vers des zones moins surveillées, augmentant la fragmentation. Les efforts coopératifs, comme dans l’UE sous MiCA, peuvent atténuer cela. En Corée du Sud, s’assurer que les mesures de lutte contre le blanchiment d’argent et fiscales ne nuisent pas à l’utilisation légitime est vital pour maintenir l’adoption et les gains économiques. Le marché des cryptomonnaies a montré une forte croissance, avec un bond de 120 % en glissement annuel de la valeur reçue sur la chaîne. La perspective future est neutre, les réglementations stimulant une croissance durable en offrant de la clarté et en réduisant la fraude. Apprendre des cas internationaux, comme les énigmes de saisie au Royaume-Uni, aide à élaborer des cadres flexibles. Un accent sur la collaboration, l’éducation et l’utilisation technologique libérera la promesse des actifs numériques, favorisant un environnement fiable pour l’investissement à long terme.
Nous analysons l’historique des transactions de pièces des délinquants fiscaux grâce à des programmes de traçage des cryptomonnaies, et en cas de suspicion de dissimulation hors ligne, nous procéderons à des perquisitions domiciliaires et des saisies.
Porte-parole du NTS
S’il est adopté, Masak pourrait geler ou fermer les comptes soupçonnés d’utilisation illicite à travers les systèmes de paiement, les institutions de monnaie électronique, les banques et les plateformes de cryptomonnaies.
Rapport Bloomberg
Les outils d’IA peuvent analyser les modèles dans les données d’embauche et les transactions sur la chaîne pour détecter les anomalies tôt, stoppant les violations avant qu’elles ne se produisent.
Deddy Lavid de Cyvers
La flambée de l’adoption des cryptomonnaies a également conduit à une augmentation des cas de fraude fiscale liés aux cryptomonnaies dans le pays.
Rapport du Hankook Ilbo
Ce resserrement réglementaire met en lumière les défis du recouvrement des impôts dans le marché croissant des cryptomonnaies.
Ezra Reguerra
