L’appel de Coinbase pour l’adoption de la blockchain dans la lutte contre la criminalité
Coinbase vient de lancer un défi au gouvernement américain, exigeant que les régulateurs se mettent à la page et utilisent la blockchain technology et l’analyse avancée pour combattre la criminalité financière dans le crypto. Dans une lettre véhémente au Département du Trésor, le directeur juridique Paul Grewal a soutenu que le blanchiment d’argent a évolué bien au-delà des méthodes de détection traditionnelles, donc les forces de l’ordre doivent adopter les mêmes outils high-tech que les criminels utilisent. Franchement, il ne s’agit pas seulement de cocher des cases de conformité—c’est une question de survie dans un monde numérique où des tactiques dépassées laissent les policiers dépassés.
De toute façon, le timing ne pourrait pas être plus opportun. Alors que le Département du Trésor demande des avis sur de nouvelles façons de repérer les activités crypto douteuses dans le cadre du GENIUS Act, la démarche de Coinbase est un coup direct contre la paresse bureaucratique. La lettre de Grewal, datée du 17 octobre et largement diffusée sur les réseaux sociaux, coupe court aux lourdeurs administratives avec une franchise brutale : adaptez-vous maintenant ou restez à la traîne. Vous savez, ce n’est pas un débat abstrait—c’est la réalité, où des criminels rusés exploitent les lacunes technologiques tandis que les régulateurs s’accrochent à des règles inutiles et anciennes.
Sur ce point, les récentes actions en justice prouvent pourquoi ce changement est urgent. La poursuite par le gouvernement américain de 14 milliards de dollars en Bitcoin dans des affaires de fraude montre à la fois l’ampleur énorme de la criminalité crypto et les bénéfices d’une application intelligente. Les recherches de Chainalysis indiquant 75 milliards de dollars d’actifs crypto récupérables soulignent simplement à quel point nous perdons en nous en tenant à des méthodes dépassées. Quand les escrocs utilisent l’IA et les technologies avancées pour blanchir de l’argent, riposter avec de la paperasse et des vérifications manuelles, c’est comme apporter un pistolet à eau à un combat au feu.
Contraster les approches rend les enjeux parfaitement clairs. Alors que Coinbase pousse pour des mises à niveau technologiques, les régulateurs traditionnels se concentrent souvent sur des mesures restrictives qui tuent l’innovation sans arrêter la criminalité. La différence est énorme : un côté utilise la transparence intégrée de la blockchain pour coincer les malfaiteurs, tandis que l’autre empile des règles qui embêtent surtout les utilisateurs honnêtes. Il est raisonnable de dire que ce n’est pas seulement de la théorie—il s’agit de milliards d’argent sale soit saisis, soit laissés en circulation sans contrôle.
En résumant tout cela, la position de Coinbase marque un changement total dans notre façon de traiter la criminalité financière. En adoptant la technologie derrière la cryptomonnaie, les autorités peuvent transformer une faiblesse supposée en leur plus grande force. Cela s’aligne avec les tendances plus larges où l’analyse de la blockchain devient indispensable pour la conformité et l’application, remodelant les régulations pour stimuler à la fois l’innovation et la sécurité.
La blockchain et d’autres technologies innovantes peuvent contrer ces risques émergents. Le Trésor et d’autres décideurs devraient promouvoir leur utilisation pour identifier et dissuader les activités illicites.
Paul Grewal
Cela soutiendrait un objectif principal de l’Anti-Money Laundering Act de 2020, qui visait à moderniser le Bank Secrecy Act.
Paul Grewal
Analyse de la blockchain pour la détection de la criminalité
L’analyse de la blockchain, l’intelligence artificielle et les interfaces de programmation d’applications sont les nouvelles armes dans la lutte contre la criminalité financière, offrant des capacités que les anciennes méthodes ne peuvent égaler. Ces outils utilisent la transparence naturelle du crypto pour construire des systèmes puissants qui repèrent les modèles suspects et traquent l’argent illégal avec une précision folle. Le plus cool ? Ils retournent le registre public de la blockchain contre les criminels, transformant une faille perçue en atout majeur pour les forces de l’ordre.
Les cas récents montrent à quel point c’est puissant. Le gouvernement américain traçant et saisissant 127 271 Bitcoin dans de grandes escroqueries prouve que l’analyse de la blockchain peut suivre des pistes d’argent qui seraient invisibles dans la finance traditionnelle. Les outils de Chainalysis ont signalé 75 milliards de dollars en crypto qui pourraient être récupérés, avec 15 milliards détenus par des criminels et 60 milliards dans des portefeuilles liés. Ce n’est pas seulement du potentiel—c’est de l’argent réel que les autorités pourraient saisir si elles utilisaient pleinement la technologie d’aujourd’hui.
Par exemple, regardez ces applications :
- Surveillance par IA qui analyse les transactions sur plusieurs blockchains simultanément
- Liens API pour le partage de données en temps réel entre les exchanges et les régulateurs
- Algorithmes de clustering qui trouvent des portefeuilles connectés même quand les escrocs essaient de cacher la propriété
Cela fonctionne parce que les transactions sur la blockchain sont enregistrées de façon permanente et ouvertes à tous, créant une piste d’audit que la finance traditionnelle ne peut égaler.
Comparer ces méthodes high-tech avec les anciennes montre un écart d’efficacité massif. Les vérifications manuelles et les rapports papier qui régissent le anti-blanchiment traditionnel sont lents, coûteux et faciles à contourner. L’analyse de la blockchain peut traiter des millions de transactions en quelques secondes, attrapant des modèles que les humains manqueraient. La différence n’est pas petite—elle change la donne, nous permettant d’attraper des criminels astucieux qui ont déjoué les systèmes plus anciens.
De toute façon, en regardant la scène technologique, ces outils ne sont pas de simples améliorations—ils nous permettent de repenser la surveillance financière depuis la base. En automatisant la détection et en utilisant l’ouverture de la blockchain, les autorités peuvent se concentrer sur les vraies menaces au lieu de se noyer dans les fausses alertes et la paperasse. Ce changement s’aligne avec les tendances plus larges dans la regtech qui bouleversent la conformité partout, rendant peut-être l’application crypto plus précise que la surveillance de la finance traditionnelle.
Les conditions de ce safe-harbor devraient se concentrer sur la gouvernance et les résultats, plutôt que de forcer un modèle unique.
Paul Grewal
Les entreprises ont hésité à débloquer pleinement l’IA dans les mesures anti-blanchiment en raison d’un manque de clarté réglementaire.
Paul Grewal
Obstacles réglementaires et voie à suivre
Le désordre réglementaire actuel dresse d’énormes barrières contre l’adoption même de la technologie qui pourrait écraser la criminalité crypto, avec des règles dépassées et des tracasseries bureaucratiques qui freinent les choses. La lettre de Grewal souligne les exceptions spécifiques nécessaires sous le Bank Secrecy Act pour les entreprises utilisant l’IA et la surveillance API, montrant comment les régulations actuelles bloquent en fait l’innovation dans la lutte contre la criminalité. Franchement, il ne s’agit pas d’ajouter des outils sophistiqués—il s’agit de démolir les barrières qui les empêchent de fonctionner.
La preuve de cette fragmentation apparaît partout. Les États-Unis utilisent une configuration multi-agences avec le Département de la Justice et le Trésor, tandis que les règles Markets in Crypto-Assets de l’UE poussent la protection des consommateurs avec des standards uniformes. Le National Tax Service de Corée du Sud saisit maintenant les actifs des cold wallets, et le Vietnam exige des scans faciaux pour la vérification. Ce fouillis d’approches rend la conformité un cauchemar pour les acteurs globaux et laisse les criminels glisser entre les mailles des juridictions.
Les défis clés incluent :
- Aucune façon standard de mettre en œuvre les APIs
- Confusion sur les besoins de confidentialité des données
- Des directives éparpillées qui changent selon l’agence et le pays
Les entreprises sont coincées à choisir entre retarder les bons outils ou risquer des amendes pour les utiliser. Cette impasse n’aide personne sauf les escrocs qui traversent les frontières sans se soucier des règles.
Sur ce point, comparer les États-Unis aux mouvements globaux révèle à la fois des chances et des dangers. Le nouveau président de la Bolivie soutient la blockchain pour combattre la corruption gouvernementale, mettant des smart contracts dans les contrats publics. New York a créé un Digital Assets and Blockchain Office pour lisser la régulation locale. Ces moves intelligents montrent ce qui est possible quand les gouvernements embrassent le changement au lieu de le combattre.
En résumant tout cela, la voie à suivre nécessite des règles claires, axées sur les résultats, qui poussent l’utilisation de la technologie tout en gardant des garde-fous. En créant des zones de sécurité pour les entreprises avec des outils avancés et en établissant des standards pour travailler ensemble, les régulateurs peuvent stimuler l’innovation sans perdre la sécurité. Cette approche équilibrée s’aligne sur les shifts globaux vers une surveillance crypto plus intelligente et aborde les problèmes uniques de la tech décentralisée.
Les directives mises à jour devraient en outre encourager le partage d’informations pertinentes pour les activités illicites potentielles acheminées via les blockchains, tout en veillant à ne pas imposer excessivement des obligations de tenue de registres à tous les participants à une transaction blockchain.
Paul Grewal
Les APIs font face à des défis tels qu’un manque de standardisation et une fragmentation réglementaire, qu’une directive décrivant les cas d’utilisation acceptables résoudrait en montrant clairement les exigences de confidentialité des données et les standards d’interopérabilité.
Paul Grewal
Contexte global et évolution de l’application
L’application crypto s’intensifie dans le monde entier, avec des pays élaborant des moyens plus intelligents de récupérer des actifs et de superviser les marchés. La chasse du gouvernement américain pour 14 milliards de dollars en confiscation de Bitcoin n’est qu’un cas des autorités ajustant les anciens cadres juridiques pour les actifs numériques. Ce pivot global montre une prise de conscience croissante que le crypto a besoin d’outils spéciaux, pas seulement de coller des règles anciennes sur une nouvelle tech.
La preuve vient de partout. Le National Tax Service de Corée du Sud utilise un logiciel de traçage crypto pour creuser dans les historiques de transactions et trouver le stockage hors ligne. La police métropolitaine de Londres a mené une surveillance et des analyses forensiques dans une enquête de sept ans qui a conduit à des saisies de Bitcoin. Le Canada a récemment saisi environ 40 millions de dollars en trucs numériques de TradeOgre, un exchange crypto accusé d’avoir sauté l’enregistrement. Ces exemples prouvent que l’application devient plus précise et plus tech-savvy.
Par exemple, le travail d’équipe global inclut :
- Le Groupe d’action financière fixant des standards internationaux
- Des accords de pays à pays pour le partage d’infos
- Des moves coordonnés comme les sanctions du Trésor américain dans l’affaire Chen Zhi
Cette coopération croissante est vitale parce que la criminalité crypto traverse naturellement les frontières, donc les réponses doivent aussi.
Comparer l’efficacité de l’application montre de grandes différences. Les endroits avec des règles claires et une tech de pointe font systématiquement mieux que ceux coincés dans le passé. La transparence de la blockchain donne aux autorités préparées d’énormes avantages sur les anciennes enquêtes de criminalité financière, mais seulement si elles ont l’équipement et le pouvoir légal pour les utiliser.
De toute façon, en résumant les tendances globales, l’application mûrit à travers les affaires judiciaires, les conseils réglementaires et les avancées tech. Alors que les officiels acquièrent plus d’expérience avec le crypto, ils construisent des stratégies plus intelligentes qui équilibrent la répression du crime avec le soutien à l’innovation légitime. Cette évolution aide la stabilité du marché en rendant l’application prévisible tout en abordant les risques réels des mauvais acteurs.
Un tel système maintiendrait ou renforcerait les capacités des forces de l’ordre tout en rendant obsolète le régime existant de surveillance financière large et coûteux.
Jim Harper
Innovation pour moderniser l’AML avec des outils numériques éprouvés comme l’IA, les APIs, les IDs numériques et l’analyse de la blockchain.
Faryar Shirzad
Impact sur le marché et implications futures
L’utilisation de l’analyse avancée de la blockchain et de la tech d’application a des effets mitigés mais globalement neutres sur les marchés crypto, soutenant un calme à long terme sans fluctuations sauvages des prix. Bien sûr, les grandes saisies comme l’affaire de 14 milliards de dollars de Bitcoin du gouvernement américain peuvent causer un chaos à court terme, mais les marchés rebondissent généralement vite. La vraie clé n’est pas l’application elle-même—c’est comment elle est faite, clairement et équitablement.
Le comportement du marché montre que les cadres réglementaires solides tendent à réduire la volatilité en diminuant l’incertitude. Les règles Markets in Crypto-Assets de l’UE ont rendu le trading plus stable dans les États membres, tandis que les juridictions floues voient des sauts de prix plus importants. L’adoption institutionnelle continue de croître malgré les répressions, avec plus de 150 entreprises publiques ajoutant Bitcoin à leurs livres en 2025 et les holdings corporatives presque doublant par rapport à avant.
Les impacts spécifiques sur le marché impliquent :
- Des changements d’offre car les actifs saisis sont retirés de la circulation
- Des changements d’humeur basés sur la perception d’équité des régulations
- La confiance des gros joueurs en voyant l’application fonctionner
Le possible boost de 14 milliards de dollars de Bitcoin aux réserves américaines via la confiscation signifie moins d’offre disponible, plus cela montre le soutien gouvernemental pour les vrais marchés crypto.
Contraster comment les marchés réagissent à différents types d’application révèle des modèles clés. Les actions ciblant le crime évident ont généralement des effets neutres ou positifs en nettoyant la scène, tandis que les moves vagues ou excessifs peuvent déclencher de la négativité. Cet écart souligne pourquoi la poussée de Coinbase pour une application précise, axée sur la tech, compte—elle aide les marchés à prospérer au lieu de les blesser.
Sur ce point, en mettant tout cela ensemble, l’ajout lent d’outils d’application intelligents soutient une croissance régulière en corrigeant les risques sans bloquer l’innovation. Alors que les autorités deviennent meilleures pour récupérer des actifs et assurer la conformité, les marchés gagnent avec moins de crime et plus de confiance. Ce progrès prudent pointe vers des mondes crypto matures où l’application booste, ne casse pas, le développement du marché.
L’accumulation de Bitcoin par les nations souveraines signale une réévaluation fondamentale des actifs de réserve de valeur à l’ère numérique.
Cathie Wood
Les réserves crypto nationales signifient un positionnement stratégique pour l’ère de l’économie numérique. Combiner l’accumulation de réserves avec de meilleures capacités d’application crée une approche complète de l’intégration des actifs numériques.
Dr. Mark Williams
Implications plus larges pour les systèmes financiers
Le passage à l’application crypto alimentée par la tech n’est pas qu’une petite étape—c’est une refonte totale de notre façon de surveiller les finances et de prévenir le crime à travers le tableau. La transparence intégrée de la blockchain lui donne des avantages que les systèmes traditionnels ne peuvent battre, rendant peut-être l’application crypto plus forte que les anciens efforts anti-blanchiment. Soyons réalistes, il ne s’agit pas seulement d’attraper les escrocs crypto—il s’agit de redessiner la surveillance financière pour l’ère numérique.
La preuve vient de comparaisons côte à côte. Les données de Chainalysis disent que les deals douteux ne représentaient que 0,14 % de toute l’action blockchain en 2024, en baisse par rapport aux années précédentes. C’est très différent de la finance traditionnelle, où l’ONU estime que 2 % à 5 % du PIB mondial sont blanchis via les banques. L’ouverture de la blockchain rend les mauvaises choses plus faciles à repérer, mais le taux réel semble plus bas.
Les effets plus grands pourraient inclure :
- Les astuces d’analyse de la blockchain se répandant à la finance régulière
- Des systèmes hybrides mélangeant des parties décentralisées et centralisées
- De nouvelles prises sur la vie privée qui équilibrent l’ouverture avec les droits
Ces changements pourraient remodeler la surveillance financière bien au-delà du crypto, affectant comment toutes les transactions numériques sont surveillées et régulées.
Comparer l’application crypto avec les anciennes méthodes montre à la fois des avantages et des obstacles. La transparence de la blockchain offre des vues imbattables sur les flux d’argent, mais elle déclenche aussi des inquiétudes de vie privée qui nécessitent une manipulation soigneuse. L’ambiance décentralisée de nombreuses configurations crypto crée des problèmes frontaliers que la finance traditionnelle n’a pas. Ces différences signifient que les correctifs ne peuvent pas être simplement copiés—ils doivent être adaptés aux particularités du crypto.
De toute façon, en regardant le grand tableau, la croissance de l’application crypto est un labo pour les surveillants financiers de nouvelle génération. Les leçons de l’analyse de la blockchain et de la surveillance par IA pourraient éventuellement transformer comment toute la criminalité financière est trouvée et arrêtée. Cela s’aligne avec les shifts numériques mondiaux où l’innovation tech refait tout, des paiements à la conformité, construisant peut-être des systèmes financiers plus sûrs et plus fluides pour tous.
La capacité à identifier et potentiellement récupérer les actifs crypto illicites montre l’avantage spécial de la blockchain pour les forces de l’ordre. Cette transparence construit des mécanismes de responsabilité que la finance traditionnelle n’a pas.
Dr. Sarah Johnson
L’adoption du Bitcoin par le gouvernement comme actif de réserve représente un changement de paradigme dans la politique monétaire qui pourrait améliorer la résilience économique.
Michael Saylor
