Regulación Estratégica de Criptomonedas en Vietnam para Cumplir con FATF
Vietnam ha promulgado la Ley de Industria de Tecnología Digital, vigente desde el 1 de enero de 2026, marcando un avance significativo en la regulación de activos digitales. Esta legislación demuestra el compromiso de Vietnam con los estándares financieros internacionales, particularmente los de la Fuerza de Acción Financiera (FATF). El movimiento se produce después de que Vietnam fuera incluido en la lista gris en 2023 debido a deficiencias en las medidas contra el Lavado de Dinero (AML) y el Financiamiento del Terrorismo (CTF).
Disposiciones Clave de la Ley de Tecnología Digital
La nueva ley establece un marco integral para los activos digitales en Vietnam. Diferenciando claramente entre:
- Activos criptográficos como Bitcoin y Ether
- Activos virtuales no financieros
Esta distinción permite una regulación más precisa en línea con las recomendaciones de FATF. La ley también implementa requisitos de monitoreo robustos, incluyendo:
- Verificación obligatoria de identidad
- Sistemas de monitoreo de transacciones
- Obligaciones de reportar actividades sospechosas
El Camino de Vietnam hacia el Cumplimiento de FATF
La inclusión de Vietnam en la lista gris de FATF en 2023 impulsó reformas urgentes. La Ley de Tecnología Digital aborda las principales preocupaciones de FATF a través de:
- Requisitos claros de licencias para servicios de activos digitales
- Mecanismos de supervisión mejorados
- Pautas operativas estrictas
Estas medidas buscan mejorar la transparencia y reconstruir la confianza internacional en el sistema financiero de Vietnam.
Características Notables de la Legislación
- Iniciativa «Hecho en Vietnam» apuntando a 150,000 empresas de tecnología digital para 2035
- Incentivos fiscales para startups e inversores extranjeros
- Programas especiales de visas para talento tecnológico
- Sandbox regulatorio para innovación en blockchain
Combatiendo el Crimen Financiero en Activos Digitales
La ley proporciona a las autoridades vietnamitas herramientas más fuertes para:
- Investigar fraudes con activos digitales
- Procesar actividades ilícitas
- Cooperar internacionalmente en casos transfronterizos
Acciones recientes de aplicación demuestran la necesidad de estas capacidades mejoradas.
Visión de Economía Digital de Vietnam
Más allá del cumplimiento regulatorio, Vietnam busca posicionarse como el centro de innovación digital del Sudeste Asiático. El gobierno está apoyando este objetivo a través de:
- Inversiones sustanciales en infraestructura digital
- Programas de desarrollo de fuerza laboral
- Incentivos para investigación y desarrollo
Estos esfuerzos crean una base para el crecimiento sostenible en la economía digital de Vietnam.
