Las crecientes incautaciones de criptomonedas en Corea del Sur y el enfoque en las carteras frías
El Servicio Nacional de Impuestos (NTS) de Corea del Sur está intensificando su lucha contra la evasión fiscal al ampliar las incautaciones de criptomonedas para incluir activos en carteras frías. Este paso marca una nueva era regulatoria, ya que los funcionarios advierten que incluso el almacenamiento offline no está a salvo de la confiscación. El NTS planea registros domiciliarios y la incautación de discos duros y dispositivos de carteras frías cuando se sospeche que los evasores fiscales están ocultando criptomonedas. Según la Ley Nacional de Cobro de Impuestos, pueden exigir datos de cuentas a los intercambios locales, congelar cuentas y vender activos a precios de mercado para liquidar impuestos impagos. En los últimos cuatro años, el NTS ha incautado y liquidado más de 108 millones de dólares en criptomonedas de más de 14.000 personas. Comenzó en 2021 con 50 millones de dólares tomados de 5.700 sospechosos. Esta represión se produce mientras el uso de criptomonedas se dispara en Corea del Sur, donde el número de inversores aumentó casi un 800% hasta alcanzar unos 11 millones en junio, y los volúmenes de negociación subieron de 1 billón de wones (730 millones de dólares) a 6,4 billones de wones (4.700 millones de dólares) desde 2020. Con la creciente adopción, los casos de evasión fiscal se han multiplicado, lo que ha llevado a la agencia a reforzar su supervisión y aplicación.
Los datos de la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) apuntan a un repunte de las operaciones sospechosas con criptomonedas en 2025. Los proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs) presentaron cerca de 37.000 informes de transacciones sospechosas (STR) hasta agosto, superando las cifras combinadas de 2023 y 2024. Este aumento subraya las crecientes dificultades en la recaudación de impuestos y el trabajo contra el lavado de dinero. Las carteras frías, aunque difíciles de hackear de forma remota, pueden ocultar activos a las autoridades. El NTS emplea software de rastreo de criptomonedas para examinar los historiales de transacciones, con el objetivo de detectar eficazmente los escondites offline. En este sentido, las opiniones están divididas sobre estas incautaciones. Mejoran el cumplimiento fiscal y ayudan a recuperar ingresos, pero los críticos dicen que invaden la privacidad y podrían asustar a los usuarios honestos de criptomonedas. El enfoque de Corea del Sur intenta equilibrar la aplicación con la expansión del mercado, manteniendo la integridad financiera sin bloquear la innovación. Esto refleja las tendencias mundiales en las que los reguladores están endureciendo los controles para combatir actos ilegales, como se ve en lugares como Turquía y el Reino Unido.
Respuestas regulatorias globales a los delitos con criptomonedas
Los reguladores de todo el mundo están intensificando su juego contra los delitos relacionados con las criptomonedas mediante incautaciones y marcos legales más sólidos. Los movimientos de Corea del Sur encajan en este panorama más amplio. Por ejemplo, los informes de 36.684 transacciones dudosas con criptomonedas en 2025 destacan el enfoque intensificado en el lavado de dinero (AML) y la evasión fiscal. Países como Turquía están otorgando poderes para congelar cuentas de criptomonedas, mientras que el Reino Unido lidia con qué hacer con las ganancias de Bitcoin incautadas. Este impulso coordinado pretende proteger a los consumidores y garantizar la estabilidad financiera. En cualquier caso, los reguladores globales están eligiendo estrategias que se adapten a las necesidades locales. Las normas Markets in Crypto-Assets (MiCA) de la UE enfatizan la protección del consumidor con estándares uniformes. Estados Unidos opta por un método multiagencia que puede llevar a una irregularidad regulatoria. En Asia, Vietnam cerró 86 millones de cuentas bancarias por fallos biométricos, apuntando al fraude y el lavado de dinero. Estos pasos reducen los riesgos del anonimato y la naturaleza sin fronteras de las criptomonedas, que ayudan a actividades sospechosas como los 7.100 millones de dólares en delitos con criptomonedas procesados en Corea del Sur desde 2021.
La incautación de 61.000 Bitcoin por parte del Reino Unido en un caso de fraude chino muestra el lado complicado de aplicar leyes de activos antiguas a las volátiles criptomonedas. Gestionado bajo la Ley de Productos del Delito, genera argumentos sobre si devolver las ganancias a las víctimas o mantenerlas para uso gubernamental. Comparando regiones, aquellas con reglas claras, como la UE bajo MiCA, disfrutan de más calma en el mercado. Las áreas con represiones repentinas, como los cierres biométricos de Vietnam, podrían enfrentar la ira pública y llevar las operaciones a lugares no regulados. Los estilos regulatorios oscilan entre estrictos y flexibles. Los Emiratos Árabes Unidos respaldan la minería de criptomonedas y nuevas ideas con políticas de apoyo. Los esfuerzos de AML de Turquía se concentran en congelar cuentas para detener usos ilegales. Esta variedad hace que el cumplimiento sea un dolor de cabeza para los actores globales, pero permite ajustes en las políticas. El efecto neutral mezcla innovación con vigilancia, reduciendo dudas a largo plazo y construyendo un mercado más seguro a través del trabajo en equipo internacional.
Medidas tecnológicas en la aplicación de criptomonedas
Las herramientas de alta tecnología son clave para encontrar e incautar criptomonedas vinculadas a delitos. Las autoridades despliegan análisis de blockchain, vigilancia con IA e inspecciones forenses para seguir transacciones sospechosas y detectar patrones. Por ejemplo, el NTS utiliza programas de rastreo de criptomonedas para profundizar en los historiales, mientras que la Policía Metropolitana de Londres confió en el espionaje y las comprobaciones de dispositivos cifrados en una investigación de siete años. Esta combinación de métodos digitales y tradicionales aborda bien los delitos con criptomonedas. Los sistemas de IA y aprendizaje automático permiten la detección en tiempo real de anomalías en la contratación y acciones en cadena, deteniendo amenazas internas y fraudes de manera temprana. En Corea del Sur, la FIU y el Servicio de Aduanas de Corea aplican estas tecnologías para marcar operaciones extrañas, como esquemas de hwanchigi, lo que resulta en grandes procesamientos. Plataformas como Cyvers y Lookonchain ofrecen servicios de monitoreo para la supervisión regulatoria, proporcionando opciones descentralizadas. Estas herramientas reducen los tiempos de respuesta y mejoran la recuperación de fondos, como lo muestran las incautaciones globales que totalizan más de 3.100 millones de dólares en pérdidas a principios de 2025.
El uso de biometría facial por parte de Vietnam para desmantelar una red de lavado de 39 millones de dólares demuestra cómo la aplicación impulsada por la tecnología combate el fraude potenciado por IA, aunque los sistemas centralizados generan preocupaciones de privacidad. Por el contrario, las tecnologías descentralizadas, como las pruebas de conocimiento cero para el cumplimiento privado, ofrecen una mayor resistencia pero son más difíciles de configurar. El Tesoro de EE. UU. está probando verificaciones de identidad digital en DeFi para automatizar los controles de conozca a su cliente (KYC) y AML, equilibrando seguridad con velocidad. Estas nuevas ideas reflejan un movimiento hacia modelos híbridos que mezclan el mando centralizado con partes descentralizadas. Los sistemas centralizados, como la configuración propuesta por Corea del Sur, dan control rápido pero arriesgan puntos únicos de colapso. Las formas descentralizadas proporcionan mejor seguridad e independencia con complejidad de configuración. El uso de leyes existentes por parte del Reino Unido difiere del MiCA de la UE, que destaca la integración tecnológica para la claridad. Las soluciones de seguridad personalizadas abordan tanto los puntos débiles tecnológicos como humanos, como se ve en la selección de personal para trucos de infiltración norcoreanos.
Impacto en la adopción de criptomonedas
Las acciones regulatorias, como las incautaciones de criptomonedas en Corea del Sur, tienen resultados mixtos en la adopción y el estado de ánimo del mercado. A menudo desencadenan bajadas a corto plazo debido a la supervisión y posibles interrupciones. Perseguir carteras frías y redadas domiciliarias puede disuadir a los inversores al aumentar los temores de privacidad y seguridad, añadiendo volatilidad. Sin embargo, pueden impulsar el apoyo a las opciones descentralizadas, acelerando la adopción de tecnologías de privacidad y soluciones de autocustodia. La adopción de criptomonedas en Corea del Sur ha explotado, con inversores alcanzando casi 11 millones en junio, un aumento de casi el 800% desde 2020. Este crecimiento está impulsado por factores económicos como la debilidad del won y la alta inflación. Los datos indican que la adopción institucional está aumentando en todo el mundo, con las empresas públicas que poseen Bitcoin casi duplicándose a principios de 2025. Esto compensa las oscilaciones impulsadas por los minoristas y apoya la estabilidad a largo plazo a través de la acumulación cuidadosa.
La represión de AML en Turquía revela que la claridad regulatoria, incluso si es estricta, puede atraer interés institucional al reducir las incertidumbres. El Índice Global de Adopción de Criptomonedas de Chainalysis sitúa a Turquía en el puesto 14 a nivel mundial, con crecimiento en plataformas minoristas centralizadas. En Japón, las políticas pro-crecimiento bajo la Primera Ministra Sanae Takaichi elevan los ánimos, con Bitcoin alcanzando máximos por encima de 125.700 dólares. Si bien los movimientos inmediatos podrían amortiguar el sentimiento, ayudan a crear un sistema transparente que fomenta una adopción más amplia. Las desventajas a corto plazo impulsan la innovación en herramientas de cumplimiento y DeFi, como en Vietnam donde los cierres biométricos encienden conversaciones sobre pruebas de conocimiento cero. La sobrerregulación podría dividir los mercados al desplazar actividades a jurisdicciones más amables como los Emiratos Árabes Unidos. La supervisión equilibrada aborda los puntos débiles sin ahogar la innovación, evitando bloqueos a la mezcla financiera global.
Perspectivas futuras y recomendaciones
El futuro de la regulación y adopción de criptomonedas parece cautelosamente esperanzador, centrado en equilibrar la innovación, la seguridad y la mezcla económica. Las pruebas a corto plazo incluyen incógnitas regulatorias y oscilaciones del mercado, pero las perspectivas a largo plazo sugieren más participación institucional, avances tecnológicos y marcos alineados para la estabilidad. Las acciones de Corea del Sur coinciden con las normas internacionales como las del Grupo de Acción Financiera (FATF), lo que potencialmente eleva su papel global y la fuerza del ecosistema. Las regiones con reglas claras y adaptables, como los planes pro-crecimiento de Japón, podrían ver un crecimiento más rápido y nuevas ideas. La claridad regulatoria alivia las dudas y atrae inversión. En Corea del Sur, el éxito depende de actualizaciones de políticas, educación pública y tecnología avanzada como el monitoreo con IA para contrarrestar amenazas. Es discutible que la adaptación continua en los marcos regulatorios es esencial para mantenerse al día con las innovaciones en criptomonedas y garantizar una aplicación efectiva.
Sugerencias para las partes interesadas incluyen:
- Invertir en tecnologías de seguridad para salvaguardar activos y cumplir normas.
- Impulsar regulaciones equilibradas que ayuden al uso adecuado sin restricciones excesivas.
- Enseñar a los usuarios sobre las mejores prácticas de cumplimiento y opciones de autocustodia para la resistencia.
Los riesgos posibles cubren la inestabilidad política o fallos tecnológicos. La sobrerregulación podría enviar actividades a áreas menos vigiladas, aumentando la fragmentación. Los esfuerzos cooperativos, como en la UE bajo MiCA, pueden aliviar esto. En Corea del Sur, asegurar que los pasos de AML e impuestos no dañen el uso legítimo es vital para mantener la adopción y las ganancias económicas. El mercado de criptomonedas ha mostrado un fuerte crecimiento, con un salto interanual del 120% en el valor recibido en cadena. La perspectiva futura es neutral, con regulaciones impulsando el crecimiento sostenible al ofrecer claridad y reducir el fraude. Aprender de casos internacionales, como los rompecabezas de incautación del Reino Unido, ayuda a crear marcos flexibles. Un enfoque en la colaboración, la educación y el uso de la tecnología desbloqueará la promesa de los activos digitales, fomentando un entorno confiable para la inversión a largo plazo.
Analizamos el historial de transacciones de monedas de los morosos fiscales a través de programas de rastreo de criptomonedas, y si hay sospecha de ocultación offline, realizaremos registros domiciliarios e incautaciones.
Portavoz del NTS
Si se aprueba, Masak podría congelar o cerrar cuentas sospechosas de uso ilícito en sistemas de pago, instituciones de dinero electrónico, bancos e intercambios de criptomonedas.
Informe de Bloomberg
Las herramientas de IA pueden analizar patrones en datos de contratación y transacciones en cadena para detectar anomalías temprano, deteniendo infracciones antes de que sucedan.
Deddy Lavid de Cyvers
El aumento en la adopción de criptomonedas también llevó a un incremento en los casos de evasión fiscal relacionados con criptomonedas en el país.
Informe de Hankook Ilbo
Este endurecimiento regulatorio resalta los desafíos de la recaudación de impuestos en el creciente mercado de criptomonedas.
Ezra Reguerra
