Regulaciones de Criptomonedas: Tendencias Globales e Impactos Energéticos
Las normas globales sobre criptomonedas están cambiando rápidamente, con gobiernos abordando el uso energético, el lavado de dinero y la evasión fiscal. Por ejemplo, Columbia Británica ha prohibido permanentemente las nuevas conexiones de minería de criptomonedas a su red hidroeléctrica a partir del otoño de 2025. Esto sigue a una pausa anterior de 18 meses y surge de preocupaciones sobre el enorme consumo energético. Charlotte Mitha, Presidenta de BC Hydro, enfatizó la necesidad de manejar el crecimiento con cuidado para mantener la red estable. Mineros existentes como Bitfarms e Iren podrían seguir operando, pero esta prohibición muestra el conflicto entre la minería de criptomonedas y la energía sostenible. En cualquier caso, es discutible que tales movimientos podrían empujar a los mineros a áreas con energía más barata.
Desarrollos Regulatorios Clave en Todo el Mundo
Los países están tomando diferentes caminos en la supervisión de criptomonedas. Kazajistán cerró 130 plataformas ilegales de criptomonedas en 2025, incautando $16.7 millones. Australia está considerando otorgar poderes para limitar los cajeros automáticos de criptomonedas debido a temores de lavado de dinero. El Reino Unido levantó su prohibición de notas negociadas en bolsa (ETNs) de criptomonedas para inversores minoristas. Corea del Sur amplió sus incautaciones de criptomonedas para incluir activos en carteras frías. Estos pasos revelan un impulso global hacia un control más estricto mientras se intenta equilibrar la innovación y la seguridad pública.
Consumo Energético y Prohibiciones de Minería
La minería de criptomonedas está bajo fuego por su costo ambiental. La prohibición de Columbia Británica apunta a operaciones que consumen grandes cantidades de electricidad. Defensores como Daniel Batten rechazan las narrativas negativas sobre el impacto verde, pero los gobiernos están priorizando la seguridad energética. En ese sentido, esto podría forzar a los mineros a reubicarse en lugares con energía abundante y de bajo costo.
Medidas Antilavado de Dinero
Los reguladores financieros están reforzando las normas antilavado de dinero para el dinero digital. Kazajistán ahora requiere verificaciones de identificación del remitente para transacciones grandes. La AUSTRAC de Australia podría obtener autoridad para prohibir productos de criptomonedas riesgosos. La Unidad de Inteligencia Financiera de Corea del Sur reportó 37,000 transacciones sospechosas para agosto de 2025. Estos esfuerzos se alinean con las recomendaciones del GAFI para combatir las finanzas ilegales.
Implicaciones de Mercado y Perspectiva Futura
Los cambios regulatorios afectan la adopción de criptomonedas y la inversión. El levantamiento de la prohibición de ETNs en el Reino Unido podría impulsar su mercado de criptomonedas hasta un 20%. Los beneficios fiscales en el Reino Unido permiten a las personas mantener ETNs en pensiones. Corea del Sur incautó más de $108 millones en criptomonedas de evasores fiscales. La colaboración internacional a través de planes como la regulación MiCA de la UE busca estandarizar las normas. Los avances tecnológicos en análisis de blockchain y seguimiento con IA mejoran la aplicación. Como dijo David Geale de la FCA, «El mercado ha evolucionado, y los productos se han vuelto más convencionales y mejor comprendidos». Deddy Lavid de Cyvers añadió que «Las herramientas de IA pueden analizar patrones para detectar anomalías temprano». De cara al futuro, normas más claras deberían reducir las incertidumbres y apoyar un crecimiento estable.
Estamos viendo una demanda sin precedentes de industrias tradicionales y emergentes. La estrategia de la Provincia empodera a BC Hydro para gestionar este crecimiento de manera responsable, manteniendo nuestra red confiable y nuestro futuro energético limpio y asequible.
Charlotte Mitha
Desde que restringimos el acceso minorista a los ETNs de criptomonedas, el mercado ha evolucionado, y los productos se han vuelto más convencionales y mejor comprendidos. En vista de esto, estamos brindando a los consumidores más opciones, al tiempo que garantizamos que existan protecciones.
David Geale
Crackdown de Criptomonedas en Kazajistán y Aplicación de AML
Kazajistán ha intensificado su supervisión de criptomonedas, cerrando 130 plataformas vinculadas al lavado de dinero e incautando $16.7 millones en 2025. La Agencia de Monitoreo Financiero (AFM) también tomó $642,000 de minería ilegal. Las nuevas leyes antilavado de dinero exigen la verificación de la identificación del remitente para transacciones superiores a 500,000 tenge ($925). La AFM está considerando confirmaciones por aplicación móvil o SMS para mayor seguridad. A pesar del crackdown, Kazajistán fomenta el uso de criptomonedas mediante movimientos como el pago de tarifas con stablecoins. La lista pública de la AFSA tiene 20 plataformas aprobadas, incluyendo Bybit y WhiteBIT, respaldando operaciones legales.
Alineación Regulatoria Global
El método de Kazajistán se ajusta a las tendencias globales. Turquía está redactando leyes para congelar cuentas de criptomonedas, y la VARA de Dubai ha sancionado empresas no autorizadas. Esto hace eco a los consejos del GAFI para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. La combinación de aplicación y adopción ayuda a que Kazajistán sea un líder en criptomonedas en Asia Central.
Todas las recargas de tarjetas bancarias con un monto superior a 500,000 tenge ($925) requerirán la verificación obligatoria del Número de Identificación Individual (IIN) del remitente.
Kairat Bizhanov
Estas plataformas difieren de los intercambios centralizados de criptomonedas (CEXs) convencionales. Estas plataformas funcionan más como casas de cambio de moneda tradicionales y comúnmente se les llama intercambiadores de criptomonedas.
Portavoz de la AFM
Regulaciones de Cajeros Automáticos de Criptomonedas en Australia y Respuesta de la Industria
Las autoridades financieras de Australia quieren expandir los poderes de AUSTRAC para restringir o prohibir cajeros automáticos de criptomonedas, citando riesgos de lavado de dinero. El Ministro Tony Burke propuso borradores de leyes que permiten prohibiciones sobre artículos de criptomonedas de alto riesgo. Australia alberga 2,008 cajeros automáticos de criptomonedas, ocupando el tercer lugar a nivel mundial. Empresas privadas como Localcoin, Coinflip y Bitcoin Depot operan más de la mitad de la red. Los actores de la industria dicen que las normas actuales son suficientes, señalando capas de seguridad como verificaciones Conozca a Su Cliente y análisis de blockchain. Este paso regulatorio es un término medio frente a la prohibición total de Nueva Zelanda, con el objetivo de equilibrar la innovación y el control.
Impacto en la Adopción de Criptomonedas
La duda regulatoria podría ralentizar la adopción de criptomonedas en Australia. Los cajeros automáticos tradicionales están en declive, y los bancos se mantienen restrictivos. La lucha entre nuevas ideas y normas basadas en el miedo podría desplazar actividades a lugares menos vigilados. Aún así, políticas justas que aborden riesgos sin bloquear el progreso son clave para la expansión del mercado.
No pretendo ni por un minuto que todos los que usan un cajero automático de criptomonedas sean un problema, pero proporcionalmente lo que está sucediendo es un problema significativo en un área que es mucho más difícil de rastrear para nosotros.
Tony Burke
Estamos cambiando eso porque creemos que Australia es un mercado en el que queremos estar, y es un mercado que queremos hacer crecer, así que vamos a construir un equipo local aquí.
Saad Ahmed
Levantamiento de la Prohibición de ETNs de Criptomonedas en el Reino Unido e Implicaciones de Mercado
La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido ha levantado su prohibición de cuatro años sobre notas negociadas en bolsa (ETNs) de criptomonedas para inversores minoristas. Los ETNs de criptomonedas son valores de deuda que brindan exposición a criptomonedas sin poseerlas directamente. Firmas como BlackRock, Bitwise y CoinShares se están preparando para lanzar ETNs. La configuración de la FCA requiere que los ETNs se negocien en bolsas aprobadas con salvaguardas para el consumidor. Los beneficios fiscales incluyen mantener ETNs en pensiones desde octubre de 2024 y en ISAs de Acciones y Valores desde abril de 2026. Investigaciones de IG Group pronostican que el mercado de criptomonedas del Reino Unido podría crecer hasta un 20% después del reinicio.
Consideraciones Operativas
Pueden ocurrir retrasos en el acceso minorista mientras la FCA revisa los prospectos. Este enfoque cuidadoso difiere de los EE. UU., donde los ETFs de criptomonedas al contado comenzaron antes. El levantamiento de la prohibición impulsa la competitividad del Reino Unido, ayudado por esfuerzos como el Grupo de Trabajo Transatlántico Reino Unido-Estados Unidos. Al ofrecer entrada regulada, el Reino Unido busca integrar las criptomonedas con las finanzas tradicionales.
Desde que restringimos el acceso minorista a los ETNs de criptomonedas, el mercado ha evolucionado, y los productos se han vuelto más convencionales y mejor comprendidos. En vista de esto, estamos brindando a los consumidores más opciones, al tiempo que garantizamos que existan protecciones.
David Geale
Aunque varios encuestados pidieron acceso minorista a los ETFs de criptoactivos, los ETFs comercializados para inversores minoristas del Reino Unido no pueden invertir directamente en criptoactivos bajo nuestro marco regulatorio actual para fondos. Este marco necesitaría actualizarse antes de que los inversores minoristas pudieran acceder a los ETFs de criptoactivos.
FCA
Incautaciones de Criptomonedas en Corea del Sur y Tecnologías de Aplicación
El Servicio Nacional de Impuestos (NTS) de Corea del Sur está expandiendo las incautaciones de criptomonedas para cubrir activos en carteras frías. Bajo la Ley de Cobro de Impuestos Nacionales, el NTS puede solicitar información de cuentas de intercambios locales, congelar cuentas y vender activos. En los últimos cuatro años, el NTS ha tomado y vendido más de $108 millones en criptomonedas de más de 14,000 personas. Este crackdown ocurre mientras el uso de criptomonedas se dispara, con el número de inversores aumentando casi un 800% a aproximadamente 11 millones para junio. La Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) reporta un salto en tratos sospechosos de criptomonedas, con proveedores enviando casi 37,000 reportes sospechosos para agosto de 2025.
Medidas de Aplicación Tecnológica
El NTS utiliza software de seguimiento de criptomonedas para revisar historiales de transacciones. Las herramientas tecnológicas incluyen análisis de blockchain, monitoreo con IA y verificaciones forenses. Servicios como Cyvers y Lookonchain ofrecen seguimiento para reguladores. El uso de escaneos faciales por Vietnam para desmantelar una red de lavado de $39 millones muestra el poder de la aplicación de alta tecnología. Estas acciones tienen efectos mixtos en la adopción, posiblemente asustando a los inversores por la privacidad pero atrayendo a grandes actores con menores riesgos.
Analizamos el historial de transacciones de monedas de los morosos fiscales a través de programas de seguimiento de criptomonedas, y si hay sospecha de ocultación offline, realizaremos registros domiciliarios e incautaciones.
Portavoz del NTS
Las herramientas de IA pueden analizar patrones en datos de contratación y transacciones on-chain para detectar anomalías temprano, deteniendo infracciones antes de que sucedan.
Deddy Lavid de Cyvers
Convergencia Regulatoria Global y Perspectiva Futura
El manual mundial de normas sobre criptomonedas se está desplazando hacia una supervisión más estricta. La prohibición de minería en Columbia Británica, los cierres de plataformas en Kazajistán, los límites a cajeros automáticos en Australia, el levantamiento de ETNs en el Reino Unido y las incautaciones en Corea del Sur destacan esta tendencia. La coordinación global está creciendo a través de marcos como la regulación MiCA de la UE. Las diferencias regionales persisten debido a economías y políticas. El progreso tecnológico en análisis de blockchain y seguimiento con IA fortalece la capacidad regulatoria. Las visiones contrastantes van desde configuraciones de apoyo en los EAU hasta restrictivas en Vietnam. Los enfoques equilibrados y centrados en el riesgo se están convirtiendo en las mejores prácticas. El futuro apunta a regulaciones más maduras, con sistemas más claros que probablemente reduzcan la confusión y atraigan a grandes inversores.
Si se aprueba, Masak podría congelar o cerrar cuentas sospechosas de uso ilícito en sistemas de pago, instituciones de dinero electrónico, bancos e intercambios de criptomonedas.
Reporte de Bloomberg
El aumento en la adopción de criptomonedas también llevó a un incremento en casos de evasión fiscal relacionados con criptomonedas en el país.
Reporte de Hankook Ilbo
