Asignaciones Institucionales de Activos Digitales Proyectadas a Alcanzar el 16% para 2028
Una encuesta exhaustiva de State Street Corporation, realizada con Oxford Economics, muestra que los inversores institucionales están incrementando su exposición a activos digitales. Actualmente, estos activos representan aproximadamente el 7% de las carteras institucionales, pero las proyecciones sugieren que podrían alcanzar el 16% para 2028. La mayoría de las tenencias están en stablecoins y versiones tokenizadas de activos tradicionales como acciones y renta fija, cada una representando aproximadamente el 1% de las carteras. Los gestores de activos, por cierto, mantienen más que otros tipos institucionales.
Las criptomonedas, especialmente Bitcoin y Ethereum, han ofrecido los mayores rendimientos. Por ejemplo, el 27% de los encuestados nombró a Bitcoin como el de mejor desempeño, mientras que el 21% prefirió Ethereum. El informe señala que los activos privados probablemente se beneficiarán primero de la tokenización. Aunque muchas instituciones esperan que los activos digitales se generalicen en la próxima década, el crecimiento de la adopción se ve con cautela. Específicamente, el 52% predice que entre el 10% y el 24% de todas las inversiones serán digitales o tokenizadas para 2030, pero solo el 1% ve que la mayoría de las inversiones se trasladen completamente a la cadena.
Al comparar el rendimiento, las stablecoins y los activos tokenizados dominan las tenencias, pero las criptomonedas ofrecen rendimientos superiores, creando una clara división en las categorías de activos digitales. Esto contrasta con las inversiones tradicionales, que a menudo ofrecen rendimientos más estables pero más bajos.
Observando tendencias más amplias, es indiscutible que el aumento de las asignaciones institucionales coincide con cambios demográficos y patrones de riqueza, sugiriendo cambios estructurales, no solo cíclicos, en la adopción.
Hallazgos Clave de la Encuesta
- Asignación actual de activos digitales: 7% de las carteras institucionales
- Asignación proyectada para 2028: 16%
- Stablecoins y activos tokenizados representan cada uno el 1% de las carteras
- Bitcoin citado como el activo de mejor rendimiento por el 27% de los encuestados
- Ethereum favorecido por el 21% de los inversores institucionales
Cambios Demográficos Impulsando la Demanda a Largo Plazo de Criptomonedas
Los cambios demográficos globales y el aumento de la riqueza están alimentando un apoyo estructural para la adopción de criptomonedas hasta finales de siglo. El Banco de la Reserva Federal de Kansas City proyecta que el envejecimiento de la población aumentará la demanda de activos en un 200% adicional del PIB desde 2024 hasta 2100, ejerciendo presión sostenida sobre alternativas como Bitcoin. Este cambio significa que los grupos de mayor edad tendrán más capital para invertir, impulsando potencialmente la demanda de criptomonedas mientras los rendimientos tradicionales enfrentan presión por la caída de las tasas de interés reales.
Respaldando esto, datos de la Reserva Federal muestran que las poblaciones que envejecen históricamente se vinculan con una mayor acumulación de activos a medida que las personas se preparan para la jubilación. La investigación señala que esto podría significar disminuciones continuas en las tasas de interés reales, haciendo que los activos no tradicionales sean más atractivos para quienes buscan rendimiento. Esto establece un escenario donde solo la demografía podría apoyar la adopción de criptomonedas durante décadas.
En ese sentido, aunque algunos economistas se preocupan de que el envejecimiento podría reducir el apetito por el riesgo, los datos sugieren lo contrario. Los inversores mayores con riqueza acumulada a menudo se diversifican más allá de los activos tradicionales, especialmente en entornos de tasas bajas. Los inversores más jóvenes, en contraste, podrían asumir más riesgos pero tienen menos dinero para asignar.
Sintetizando con las tendencias del mercado, estas fuerzas demográficas se alinean con la adopción institucional, creando un ciclo donde la demanda se encuentra con ofertas de productos en crecimiento. Esta combinación apunta a un cambio estructural, no a una fluctuación temporal.
Para la demanda de activos, el envejecimiento de la población significa que la tendencia alcista de las últimas décadas continuará.
Banco de la Reserva Federal de Kansas City
Perspectiva de Expertos sobre Tendencias Demográficas
«Los cambios demográficos están creando una demanda sin precedentes de activos alternativos», dice el Dr. Michael Chen, economista senior de Global Financial Analytics. «A medida que las poblaciones envejecen globalmente, estamos viendo flujos de capital hacia activos digitales que podrían sostener el crecimiento durante generaciones.»
Adopción Institucional y Evolución Regulatoria
La participación institucional en los mercados de criptomonedas ha alcanzado nuevos máximos, con cambios regulatorios construyendo marcos para un crecimiento estable. La aprobación de los ETFs de Bitcoin al contado en EE. UU. a principios de 2024 desencadenó entradas récord de inversores tradicionales, mientras que movimientos posteriores como la Ley GENIUS para stablecoins y la Ley de Claridad del Mercado de Activos Digitales han aclarado las reglas operativas. Esta evolución permite que los actores institucionales se involucren con activos digitales mientras manejan el cumplimiento.
Los datos de mercado revelan que las empresas públicas ahora poseen más de 1 millón de BTC, aproximadamente el 5,1% de la oferta total de Bitcoin. Esta adopción corporativa muestra una legitimidad creciente y atrae más interés institucional. Las políticas favorables a las criptomonedas de la administración Trump han aumentado la confianza de Wall Street, sumándose a las ganancias y estabilidad del mercado.
Por ejemplo, las firmas de asesoría de inversiones y los fondos de cobertura aumentaron sus tenencias de criptomonedas a $1.350 millones y $688 millones, respectivamente, en el segundo trimestre de 2025. Estas asignaciones han madurado el mercado reduciendo la volatilidad y aumentando la credibilidad. Las entradas de ETFs de Ether al contado cuadruplicándose a $13.400 millones en 2025 destacan aún más este abrazo institucional.
Comparando regiones, aquellas con reglas claras, como EE. UU. y la UE, ven una mayor adopción y mercados más tranquilos que áreas con marcos vagos. Los críticos dicen que la sobrerregulación podría sofocar la innovación, pero los partidarios argumentan que la claridad es clave para la protección del consumidor y la estabilidad.
En cualquier caso, el progreso regulatorio es crucial para integrar las criptomonedas en las finanzas tradicionales. Las reglas predecibles pueden reducir la volatilidad, atraer inversión y apoyar un crecimiento sostenible, coincidiendo con el impacto neutral a positivo del mercado observado.
La claridad regulatoria es clave para la adopción y estabilidad de precios de Bitcoin, ya que reduce la incertidumbre y genera confianza en los inversores.
Analista de contexto adicional
Hitos Regulatorios que Impulsan la Adopción
- Aprobación de ETF de Bitcoin al contado en EE. UU. (2024)
- Ley GENIUS para regulación de stablecoins
- Ley de Claridad del Mercado de Activos Digitales
- Implementación de la regulación MiCA de la UE
- Reformas fiscales de criptomonedas y aprobación de stablecoins en Japón
Infraestructura Tecnológica y Eficiencia del Mercado
Los avances tecnológicos en el mundo de las criptomonedas han mejorado la seguridad, el cumplimiento y la experiencia del usuario, ayudando a una adopción más amplia. Las herramientas de análisis de blockchain de empresas como Chainalysis ayudan a las autoridades a rastrear y analizar transacciones, detectando actividad sospechosa y mejorando los esfuerzos contra el lavado de dinero. Estas innovaciones abordan las preocupaciones regulatorias mientras mantienen las redes intactas.
Los datos de cumplimiento indican que se enviaron $7.100 millones en delitos relacionados con criptomonedas a los fiscales desde 2021, con el 90% vinculado a cambio ilegal de divisas. Casos como el uso de Tether para mover $42 millones entre Corea del Sur y Rusia muestran tanto desafíos como respuestas tecnológicas. Los análisis avanzados y la IA ahora detectan anomalías en tiempo real, aumentando la seguridad.
Los esfuerzos regulatorios como la Ley GENIUS permiten que las empresas de criptomonedas incorporen el cumplimiento en smart contracts, reduciendo costos y aumentando la eficiencia. La aprobación de la OCC de mejores programas AML en empresas como Anchorage Digital destaca cómo la tecnología apoya el cumplimiento y la credibilidad.
Aunque la tecnología aumenta la seguridad, puede generar preocupaciones sobre privacidad y centralización. Las verificaciones de identidad digital en DeFi agilizan KYC pero podrían crear problemas de supervisión si se hacen mal. Los críticos quieren equilibrio, pero los defensores enfatizan la precisión y reducción de errores de la automatización.
Sintetizando las tendencias de la industria, la tecnología es vital para combatir los riesgos de las criptomonedas y ayudar al cambio regulatorio. Automatizar el cumplimiento y mejorar la seguridad construye un ecosistema más confiable, reduciendo riesgos y aumentando la confianza institucional.
Avances Tecnológicos en Seguridad de Criptomonedas
- Análisis de blockchain para cumplimiento AML
- Monitoreo de transacciones en tiempo real
- Cumplimiento regulatorio basado en smart contracts
- Detección de anomalías impulsada por IA
- Verificación de identidad digital mejorada
Rendimiento del Mercado y Proyecciones Futuras
Las previsiones a largo plazo para los mercados de criptomonedas combinan factores demográficos, institucionales y tecnológicos, apuntando a un crecimiento sostenido. El análisis de expertos sugiere que Bitcoin podría rivalizar con el oro en valor durante los próximos 75 años a medida que las regulaciones se aclaren y se desarrollen productos institucionales. Esta línea de tiempo se ajusta a las proyecciones demográficas de poblaciones que envejecen impulsando la demanda de activos hasta 2100.
Los datos de actores del mercado muestran que las estrategias corporativas de criptomonedas se están expandiendo más allá de Bitcoin para incluir activos como Ethereum, con algunas empresas viendo que sus tenencias aumentaron un 410,68% a 833.100 ETH en un mes. Esta diversificación a nivel institucional inspira movimientos similares entre inversores minoristas, ampliando la participación del mercado. El surgimiento de ‘ejecutivos bilingües’ que comprenden tanto las criptomonedas como las finanzas tradicionales señala una integración más profunda en los sistemas convencionales.
Estrategias como el promedio de costo en dólares y la diversificación de carteras ayudan a gestionar la volatilidad mientras capturan tendencias a largo plazo. Las herramientas tecnológicas como la IA para el cumplimiento mejoran la seguridad y apoyan el crecimiento reduciendo riesgos. Estos enfoques son más importantes a medida que los mercados maduran.
Las regiones con reglas claras y estatus de empresa emergente para negocios de criptomonedas ven una mayor adopción que las áreas con fuertes penalizaciones. Esto subraya la necesidad de cooperación internacional y regulación adaptativa para maximizar el crecimiento mientras se gestionan los riesgos.
En ese sentido, las tendencias actuales sugieren una mejora gradual del mercado con efectos neutrales a positivos a medida que las fortalezas estructurales superan los riesgos cíclicos. Las partes interesadas deberían centrarse en la educación, colaboración y aprendizaje para navegar los cambios, asegurando un desarrollo futuro sólido e inclusivo.
Se espera que las entradas institucionales se dupliquen para 2026, apoyando aún más las tendencias alcistas a largo plazo.
Informe de CoinDesk
Proyecciones de Crecimiento del Mercado
- Potencial de valoración de Bitcoin similar al oro en 75 años
- Entradas institucionales proyectadas a duplicarse para 2026
- Tenencia corporativa de Ethereum aumentó 410,68% en un mes
- Asignación de activos digitales proyectada a alcanzar el 16% para 2028
- Se espera que entre el 10% y el 24% de todas las inversiones sean digitales para 2030
Expansión Institucional Global e Integración del Mercado
Las principales instituciones financieras en todo el mundo están ampliando sus operaciones de criptomonedas, reflejando un impulso institucional más amplio hacia los activos digitales. Nomura Holdings, el principal banco de inversión de Japón, está haciendo un movimiento estratégico en el mercado de criptomonedas a través de su unidad suiza, Laser Digital Holdings. Este esfuerzo apunta al creciente sector institucional de criptomonedas de Japón, con Laser Digital en conversaciones de preconsulta con la Agencia de Servicios Financieros de Japón para una licencia de negociación.
Una encuesta de junio de Nomura y Laser Digital encontró que el 54% de los gestores de inversiones planean invertir en criptomonedas dentro de tres años. Estos datos destacan el creciente apetito institucional detrás de tales expansiones. Los impulsores clave incluyen diversificación para carteras, cobertura de riesgos económicos y la oportunidad de altos rendimientos.
La postura regulatoria de Japón ha cambiado a un mayor apoyo, con reformas alineadas con las reglas de valores, impuestos más bajos sobre criptomonedas y aprobación de la primera stablecoin vinculada al yen. Estos cambios crean un entorno estable para empresas como Nomura y Laser Digital.
Comparando globalmente, las tendencias de Japón reflejan patrones donde regulaciones claras impulsan la negociación y actividad institucional. Pares como Daiwa Securities Group, que comenzó préstamos de criptomonedas usando Bitcoin y Ether como garantía, refuerzan la creciente demanda regional.
Sintetizando con las finanzas globales, la institucionalización de las criptomonedas es una tendencia mundial con movimientos coordinados en los principales centros. Esta integración fomenta mercados estables, reduce el arbitraje regional y aumenta la eficiencia.
Destacados de la Expansión Institucional Global
- Nomura Holdings expandiéndose a través de Laser Digital
- 54% de los gestores de inversiones planean inversiones en criptomonedas dentro de 3 años
- Reformas regulatorias de Japón apoyando la adopción institucional
- Daiwa Securities lanzando servicios de préstamo de criptomonedas
- Coordinación global reduciendo el arbitraje regional
Revolución de la Tokenización en Todas las Clases de Activos
La tokenización de activos está transformando cómo se negocian los activos valiosos globalmente, permitiendo la propiedad compartida y la negociación 24/7. El mercado de activos del mundo real aumentó un 380% en tres años, alcanzando aproximadamente $24.000 millones para mediados de 2025. Los inversores más jóvenes invierten tres veces más en alternativas que los grupos mayores, alimentando la demanda de activos tokenizados en varias categorías.
Blockchain permite esto a través de smart contracts que automatizan reglas y reducen intermediarios. La propiedad compartida reduce los mínimos de inversión a $500, mientras que las liquidaciones instantáneas reemplazan largas esperas. Los registros permanentes aumentan la transparencia y reducen el fraude, con empresas como Superstate y plataformas como Ethereum, Solana y XRP Ledger liderando la carga.
Nombres importantes están adoptando la tokenización para la eficiencia, con DBS, Franklin Templeton y Ripple iniciando programas de préstamos tokenizados. La evidencia muestra $4.000 millones en activos del mundo real tokenizados en Securitize, y el crédito privado tokenizado alcanzó $16.700 millones. Las empresas públicas que poseen Bitcoin se duplicaron a 134, mostrando una amplia aceptación institucional.
Comparando las finanzas tradicionales con los sistemas tokenizados, los beneficios son claros. Las transferencias tradicionales involucran muchos intermediarios y límites de ubicación, mientras que los activos tokenizados permiten negociación sin fronteras y continua con cumplimiento automatizado. Sin embargo, los críticos argumentan que la tokenización agrega complejidad sin ganancias probadas en mercados establecidos.
En cualquier caso, la tokenización marca un cambio fundamental en la propiedad y negociación de activos. A medida que más clases usan soluciones blockchain, el sistema financiero se vuelve más eficiente, transparente y accesible en todo el mundo.
La tokenización no solo permite a los inversores negociar cualquier cosa, en cualquier lugar y en cualquier momento en solo segundos, sino que también hace posible hacerlo de una manera regulada, líquida, escalable y altamente eficiente.
Sam Mudie, CEO de Savea
Crecimiento del Mercado de Tokenización
- El mercado de activos del mundo real creció 380% a $24.000 millones
- $4.000 millones en activos tokenizados en Securitize
- Crédito privado tokenizado alcanzó $16.700 millones
- Los inversores más jóvenes asignan 3 veces más a alternativas
- Mínimos de inversión reducidos a $500 a través de propiedad compartida
